問：工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有的成立日期？

答：本基金成立日期為2022年6月28日。

問：工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有的投資目標是什么？

答：采用指數(shù)化投資，通過控制基金投資組合相對于標的指數(shù)的偏離度，實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。

問：工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有的投資范圍是什么？

答：本基金跟蹤的標的指數(shù)為中證同業(yè)存單AAA指數(shù)。

本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，為更好實現(xiàn)投資目標，還可以投資于非屬成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、政府支持債券、政府支持機構債券、證券公司短期公司債、可分離交易可轉債的純債部分）、非金融企業(yè)債務融資工具（包括短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、債券回購、現(xiàn)金等貨幣市場工具等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。

本基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；本基金投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

問：工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有投資組合比例是什么？

答：本基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；本基金投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

問：工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有的業(yè)績比較基準如何？能保證收益嗎？

答：本基金的業(yè)績比較基準為: 中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率×95%+同期銀行活期存款利率（稅后）×5%。

產(chǎn)品的業(yè)績比較基準根據(jù)產(chǎn)品投資范圍、投資特征確定，用于衡量基金經(jīng)理的投資水平?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產(chǎn)品的實際業(yè)績由基金經(jīng)理的投資能力、市場環(huán)境等多種因素影響，可能會高于業(yè)績基準，也可能會低于業(yè)績基準。

問：工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有風險收益特征是什么？

答：本基金預期的收益與風險低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。

問：工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有的贖回到賬的時間？

答：基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在 T＋7 日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。

問：工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有的申購與贖回的原則是什么？

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。

問：工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

答：

1、申購時，投資者單個基金賬戶每筆申購本基金基金份額的最低金額為1元人民幣（含申購費），追加申購每筆最低金額為1元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規(guī)定為準。

本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品除外）?；鸸芾砣丝梢哉{整單一投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。

投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。

2、每次贖回基金份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時或贖回后保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規(guī)定為準。

如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。

3、基金管理人不設單個投資人累計持有的基金份額上限，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予以控制的情形導致被動達到或超過50%的除外）。法律法規(guī)、監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

問：最短持有期是什么意思？

最短持有期：本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置 7 天的最短持有期限。同時，本基金開始辦理贖回業(yè)務前，投資者不能提出贖回或轉換轉出申請。本基金開始辦理贖回業(yè)務后，自基金合同生效日（對于認購份額而言）或基金份額申購確認日（對于申購份額而言）至該日后的 6 天內(nèi)（不含當日），投資者不能提出贖回或轉換轉出申請；該日后的第 6 天起（如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉換轉出申請。