來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

近期,公募費率改革后首批浮動費率型基金迎來密集亮相,多家基金公司紛紛推出多款不同讓利機制的創(chuàng)新產(chǎn)品,備受市場矚目。記者注意到,工銀瑞信基金旗下工銀遠見共贏混合基金(A1:019617;A2:019618;A3:019619)將于11月13日起正式發(fā)售。作為與持有期掛鉤的讓利型產(chǎn)品,持有該基金的時間越長,管理費率越低,最高可享五折費率優(yōu)惠,有利于引導投資者培育長期投資習慣。

在產(chǎn)品設計上,工銀遠見共贏混合根據(jù)投資人持有時間的不同,共設置A1、A2、A3三類基金份額,對應的每年管理費率分別是1.20%、0.80%和0.60%。具體的讓利機制為,投資者通過認購、申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入該基金的份額均為A1類,持有滿1年后自動升級為A2類,持有滿3年自動升級為A3類,份額隨持有時長自動升級,整體呈現(xiàn)出費率逐步遞減的趨勢。值得注意的是,該基金并不設置固定持有期,在基金成立后的任何時點均可申請贖回,在引導投資者樹立長期投資理念的同時,也利于基金持有人的流動性管理。

資料顯示,工銀遠見共贏混合的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例為60%–95%,投資于港股通投資標的股票的比例占基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%,基于A+H兩地配置優(yōu)勢互補,力爭多維度捕捉投資機會。在基金成立后的投資管理中,擬采用自上而下行業(yè)配置與自下而上個股精選相結(jié)合的投資方法,一方面取均衡風格配置,兼顧價值和成長風格;另一方面精選基本面優(yōu)秀的個股,構(gòu)建股票投資組合。

工銀遠見共贏混合擬任基金經(jīng)理單文具有14年證券從業(yè)經(jīng)驗、7年投資管理經(jīng)驗,曾兩獲金?；皙?、三獲金基金獎,累計已有5座重磅獎杯傍身。在投資管理中,他關(guān)注個股估值安全,尤為注重盈利質(zhì)量和成長的可持續(xù)性,擅長通過對行業(yè)的空間和趨勢、估值彈性、確定性的把握,選擇具有成長性的行業(yè),從商業(yè)模式、競爭力、治理結(jié)構(gòu)尋找能夠持續(xù)成長的公司。其投資實力在代表產(chǎn)品工銀信息產(chǎn)業(yè)混合A得以彰顯,截至今年9月30日,單文自2017年7月25日管理該產(chǎn)品以來,期間回報率達120.65%,大幅跑贏同期業(yè)績比較基準(2.09%),同時獲評銀河、海通、晨星五年期五星級基金。

作為領先業(yè)界的平臺型基金管理公司,成立18年來,工銀瑞信基金堅持“以穩(wěn)健的投資管理,為客戶提供卓越的理財服務”為使命,建立了貫穿研究、投資管理、跟蹤監(jiān)控、歸因分析等在內(nèi)的“全流程”管理體系,打造了一支專業(yè)敬業(yè)的投研隊伍,形成了“投研平臺化”、“投研一體化”、“人才梯隊完善”的平臺優(yōu)勢,為產(chǎn)品組合投資管理提供強有力的平臺支撐,構(gòu)筑了全面均衡的投研實力,中長期投資業(yè)績表現(xiàn)在同類基金公司中居于翹楚。在2022年三大權(quán)威獎項評選中,工銀瑞信基金攬獲“金?；鸸惊?rdquo;、“十大明星基金公司”和“金基金·TOP公司獎”大滿貫。

注釋：工銀信息產(chǎn)業(yè)混合獲獎時間及評獎機構(gòu):2020年度、2021年度三年期開放式混合型持續(xù)優(yōu)勝金?；皙?中國證券報,2021.09.28、2022.08.29);2020年度、2021年度金基金偏股混合型基金三年期獎,金基金偏股混合型基金五年期獎(上海證券報,2021.07.13、2022.11.14、2023.08.17)

風險提示:基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。本基金為混合型基金,預期收益和風險水平低于股票型基金,高于債券型基金與貨幣市場基金。本基金如果投資港股通投資標的股票,還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。因為本基金特殊的基金份額設置,投資者將面臨如下特殊風險:投資者贖回時的基金份額與申購時基金份額不一致的風險;各類份額無法及時升級的風險;由于本基金對每一份認購/申購的基金份額分別計算持有期限,在同一類別基金份額內(nèi)贖回遵循“先進先出”原則,可能面臨優(yōu)先贖回升級后持有期限較長份額的風險;由于三類份額的凈值不一樣,份額升級過程中,因尾數(shù)處理,其產(chǎn)生的收益或損失均由升級后對應的基金份額所屬財產(chǎn)承擔,可能存在承擔折算損益的風險等風險,詳見產(chǎn)品的《招募說明書》風險揭示章節(jié)。投資于權(quán)益類基金存在較大收益波動風險。投資者投資工銀瑞信基金管理有限公司管理的產(chǎn)品前,應認真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》及更新等相關(guān)法律文件,在全面了解產(chǎn)品情況、費率結(jié)構(gòu)、各銷售渠道收費標準及聽取銷售機構(gòu)適當性意見的基礎上,選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資,基金投資需謹慎。