來源：投資時報

 

作為成立于2005年的首家銀行系公募基金公司，工銀瑞信值得關(guān)注，得益于公司在投研平臺搭建、人才培養(yǎng)等方面持續(xù)發(fā)力，旗下產(chǎn)品中長期業(yè)績可圈可點。

 

尚未進入到公募基金領(lǐng)域的投資者還在圈外懵懂摸索，而已進入其中的投資者也有煩心事：緊盯產(chǎn)品猶如過山車一般的凈值，多數(shù)時候無法從中獲得良好的投資體驗。不過，大家的目標都較為明確，就是都想找到能解決自己當前困局的“鑰匙”。

 

為此，標點財經(jīng)研究院聯(lián)袂《投資時報》根據(jù)Wind、海通證券、銀河證券等數(shù)據(jù)，通過對中國基金業(yè)過去7年、5年、3年的海量數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計研究，重磅推出《中國基金業(yè)馬拉松大師薈·2023》。

 

翻看統(tǒng)計結(jié)果，工銀瑞信引起了《投資時報》記者的注意。截至今年6月30日，該公司旗下工銀瑞信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題A、工銀瑞信生態(tài)環(huán)境A、工銀瑞信精選平衡等多只基金中長期業(yè)績優(yōu)越，置身同類產(chǎn)品前列。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月30日，該公司旗下權(quán)益類基金過去三年、過去五年、過去七年絕對收益分別為23.89%、103.63%、117.67%，均居行業(yè)前列。

 

作為業(yè)內(nèi)公認的固收投資傳統(tǒng)勁旅，工銀瑞信旗下的固收產(chǎn)品線中長期業(yè)績同樣亮眼，固收類基金過去五年絕對收益為26.24%，過去十年絕對收益為83%，旗下偏債類混合基金和債券基金近三年全部實現(xiàn)正收益，以實力詮釋固收投資的行穩(wěn)致遠，持續(xù)提升持有人體驗和獲得感。

 

以斐然的長期產(chǎn)品業(yè)績作為后盾，工銀瑞信管理資產(chǎn)規(guī)模居行業(yè)前列，截至6月末，公司總資產(chǎn)管理規(guī)模超1.7萬億元，為超8500萬境內(nèi)外個人和機構(gòu)投資者提供全面的投融資服務(wù)，累計為投資者創(chuàng)造投資回報逾4600億元。

 

多只基金穩(wěn)居同類前十

 

最近幾年，公募基金成為投資者理財選項中討論度較高的話題，多數(shù)投資者因為產(chǎn)品業(yè)績的表現(xiàn)而喜憂不定，對于基金公司、基金經(jīng)理的評價也在好壞間跳轉(zhuǎn)。

 

在此環(huán)境下，工銀瑞信憑借專業(yè)能力斬獲良好業(yè)績。通海證券數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月30日（下同），該公司的工銀瑞信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題A、工銀瑞信物流產(chǎn)業(yè)A、工銀瑞信生態(tài)環(huán)境A等28只基金過去三年收益率逾20%（只統(tǒng)計主代碼基金）。其中，工銀瑞信精選平衡過去三年收益率為64.84%，同類排名8/233。此外，旗下工銀瑞信銀和利、工銀瑞信增強收益A、工銀瑞信純債A、工銀瑞信瑞澤定開等產(chǎn)品過去三年收益率同類排名均在前10%。

 

《投資時報》記者注意到，盡管在2018年7月1日至2023年6月30日期間，A股市場、債券市場行情皆非一帆風順，不過工銀瑞信旗下工銀瑞信新金融A、工銀瑞信文體產(chǎn)業(yè)A、工銀瑞信前沿醫(yī)療A等18只基金過去五年收益率實現(xiàn)翻倍。其中，工銀瑞信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題A、工銀瑞信生態(tài)環(huán)境A、工銀瑞信靈活配置A過去五年業(yè)績分別為224.78%、195.05%、134.66%，在同類基金中均排在前十。工銀瑞信物流產(chǎn)業(yè)A、工銀瑞信純債A、工銀瑞信新趨勢A、工銀瑞信中小盤成長等產(chǎn)品過去五年成績在同類產(chǎn)品中居前10%。

 

隨著產(chǎn)品存在時間的增長，所經(jīng)歷的市場變動也在增多，想要獲得穩(wěn)健優(yōu)異業(yè)績的難度逐步增加，不過工銀瑞信旗下產(chǎn)品表現(xiàn)可圈可點。

 

海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月30日，工銀瑞信旗下有19只基金過去七年收益率超過100%，其中工銀瑞信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題A、工銀瑞信前沿醫(yī)療A、工銀瑞信物流產(chǎn)業(yè)A的收益率分別為306.42%、224.74%、218.06%，在同類基金中分別排在第一名、第四名、第五名。

 

若將統(tǒng)計時間延長至成立以來，晨星數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月30日，工銀瑞信旗下14只基金的收益超過200%。工銀核心價值混合A作為該公司發(fā)行的首支產(chǎn)品，自成立以來的收益率高達897.09%，交出優(yōu)秀成績單的同時累計分紅15次，分紅總額達到128.19億元，是業(yè)內(nèi)少有的分紅超百億的長跑基金。

 

深耕投研夯實發(fā)展基礎(chǔ)

 

作為行業(yè)內(nèi)首家由國有商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立的基金公司，工銀瑞信自2005年7月成立以來便注重持續(xù)升級優(yōu)化投研方法論和范式，持續(xù)在“投研平臺化”方面發(fā)力。

 

需要指出的是，基于業(yè)務(wù)特點和投資團隊成員能力綜合評估分析，工銀瑞信設(shè)立了15個能力中心和4大研究板塊，建立起權(quán)益、固收、指數(shù)、FOF、QDII等全覆蓋的投研體系，通過發(fā)揮全體投研人員的集體智慧，加強部門間研究成果共享，提升投研決策的科學性和勝率。

 

此外，工銀瑞信還利用科技賦能投研，積極推進智能投研、智能風控平臺建設(shè)，助力提高投研資源分享和強化投資風險防控能力。

 

自成立以來，工銀瑞信始終堅守秉持“研究驅(qū)動投資，投資指導研究”的管理理念，構(gòu)建涵蓋宏觀、行業(yè)、公司等多層次研究體系，堅持自上而下和自下而上相結(jié)合的研究模式，加強研究成果轉(zhuǎn)化為投資標的的準確率以及效率。

 

去年，證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加快推進公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》提到，要引導基金管理人構(gòu)建團隊化、平臺化、一體化的投研體系，提高投研人員占比，完善投研人員梯隊培養(yǎng)計劃，做好投研能力的積累與傳承。

 

在這方面，工銀瑞信一直視人才為重要資源，重視人的“長效培養(yǎng)”和“傳幫帶”，對于人才培養(yǎng)也有著獨特的思考。公司堅持“以人為本”的人才理念，不斷完善激勵機制，并為人才提供充分發(fā)展空間，投研核心隊伍保持穩(wěn)定，為持續(xù)穩(wěn)定的業(yè)績奠定了良好的基礎(chǔ)。

 

據(jù)悉，該公司組建了一支風格穩(wěn)健、人員穩(wěn)定的專業(yè)投研團隊，團隊由資深基金經(jīng)理和研究員組成，投研人員近200人，投資人員平均擁有近13年的從業(yè)經(jīng)驗。該公司多年來通過“老帶新”人才培養(yǎng)模式，實現(xiàn)了老中青三代實力傳承，涌現(xiàn)出了一批業(yè)績優(yōu)異的基金經(jīng)理。目前工銀瑞信內(nèi)部培養(yǎng)的基金經(jīng)理占投資團隊總?cè)藬?shù)的比例超過50%，超過行業(yè)平均水平。

 

正是由于完善的內(nèi)部培養(yǎng)體系，工銀瑞信不僅保證了投研能力的持續(xù)積累，更讓“穩(wěn)健投資、價值投資、長期投資”的投資理念在投研團隊中得以延續(xù)，并在業(yè)內(nèi)樹立良好口碑，2022年公司一舉斬獲“金?；鸸惊?rdquo;“金基金·TOP公司獎”“十大明星基金公司”等權(quán)威公司類獎項“大滿貫”，在2023年晨星獎項評選中，公司三只產(chǎn)品入圍、兩只產(chǎn)品折桂，提名、獲獎產(chǎn)品數(shù)量在基金公司中均拔得頭籌，體現(xiàn)了市場對公司投研實力、綜合能力的高度認可。