來源：經(jīng)濟(jì)參考報(bào)

 

    伴隨著我國資本市場成長為全球第二大市場，公募基金積極發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，日漸成為資本市場的中流砥柱和推動社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要參與者，承擔(dān)起更多的社會責(zé)任，在服務(wù)居民理財(cái)、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、構(gòu)建新發(fā)展格局等方面發(fā)揮著重要作用。截至2021年9月底，我國境內(nèi)公募基金資產(chǎn)凈值已逾23.9萬億元，基金公司管理的養(yǎng)老金規(guī)模近3.73萬億元。

 

　　記者采訪調(diào)研發(fā)現(xiàn)，投資管理是公募基金踐行社會責(zé)任的重要陣地。作為國內(nèi)首家銀行系基金公司，工銀瑞信基金管理有限公司堅(jiān)持“投資為民”，持續(xù)提升投研硬核競爭力，把服務(wù)居民理財(cái)、服務(wù)養(yǎng)老金融、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)投資者和履行社會責(zé)任落到實(shí)處。截至2021年9月末，工銀瑞信資管總規(guī)模已近1.6萬億元，累計(jì)創(chuàng)造投資回報(bào)4707億元，其中公募產(chǎn)品累計(jì)為投資者創(chuàng)造了1957億元的利潤，居基金行業(yè)前列、銀行系基金公司首位。

 

　　成立16年來，工銀瑞信堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展與踐行社會責(zé)任并舉。2021年公司高質(zhì)量發(fā)展再上新臺階，截至三季度末，剔除貨幣基金與短期理財(cái)后規(guī)模達(dá)4175億元，躋身行業(yè)前十，較年初大幅增長933億元；權(quán)益基金規(guī)模2065億元，較年初增加519億元，增幅達(dá)34%。在近期舉辦的聯(lián)合國世界投資論壇上，工銀瑞信旗下工銀生態(tài)環(huán)境股票基金憑借長期優(yōu)異、可持續(xù)的業(yè)績表現(xiàn)，入圍新興市場可持續(xù)基金前十，標(biāo)志著國內(nèi)公募基金在可持續(xù)投資上取得的成就獲得國際權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)可。

 

不忘初心 強(qiáng)化“投資為民”理念

 

    公募基金行業(yè)的本質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”，承載著億萬民眾的財(cái)富夢想，首要的社會責(zé)任就是為廣大投資者提供優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)。

 

　　作為工商銀行控股的大型基金公司，工銀瑞信更是不忘初心，把“以人民為中心”的思想根植到公司企業(yè)文化體系建設(shè)中。公司持續(xù)加強(qiáng)“受托文化”建設(shè)，積極推動構(gòu)建“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健、以人為本”的投研文化，增強(qiáng)為普惠金融作貢獻(xiàn)的自豪感和責(zé)任感。公司始終以服務(wù)好客戶需求為工作出發(fā)點(diǎn)，持續(xù)提升投研核心能力，按照“投資者利益至上”原則，服務(wù)好廣大人民的財(cái)富管理需求，助力人民生活水平提升。

 

　　海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，工銀瑞信基金近三年權(quán)益基金收益率達(dá)165.33%，在權(quán)益類大中型基金公司中排名第一，公司旗下有36只主動權(quán)益基金近三年收益率翻倍，數(shù)量全行業(yè)排名第一。同時(shí)，公司旗下固收類基金近三年收益率為17.65%，在固收類大中型基金公司中排名前五；近十年收益率高達(dá)111.51%，在固收類大中型基金公司中排名前三，公司旗下所有固收產(chǎn)品近三年收益率均在7%以上，其中七只基金收益率超過20%。

 

　　根據(jù)最新10月份海通證券公募基金評級報(bào)告顯示，在基金管理公司股票投資能力評價(jià)中，工銀瑞信包攬三年期、五年期、十年期五星評級，成為全行業(yè)八家“全五星”基金公司之一。同時(shí)，公司旗下23只主動權(quán)益、固收產(chǎn)品獲得五星評級（不同份額合并計(jì)算），多達(dá)13只基金同時(shí)獲得海通三年期、五年期五星評級，彰顯了工銀瑞信全面出眾的中長期主動投資能力。

 

　　全面領(lǐng)先的業(yè)績表現(xiàn)背后，是對投研能力的持續(xù)鍛造。在發(fā)展過程中，工銀瑞信持續(xù)夯實(shí)投研能力建設(shè)，在厚積薄發(fā)過程中保持了整體領(lǐng)先的綜合實(shí)力。值得注意的是，依托不斷完善的人才梯隊(duì)培養(yǎng)和激勵機(jī)制，公司涌現(xiàn)出一批“長跑明星”基金經(jīng)理，投研隊(duì)伍也保持高度穩(wěn)定狀態(tài)，為全面優(yōu)勝業(yè)績提供了良好保障。

 

　　投研核心能力的提升帶動了公司2021年高質(zhì)量發(fā)展再上新臺階。截至三季度末，工銀瑞信剔除貨幣基金與短期理財(cái)規(guī)模為4175億元，較年初增長933億元，躋身行業(yè)前十；公司權(quán)益基金規(guī)模2065億元，較年初增加519億元，增幅達(dá)34%。截至9月末，工銀瑞信旗下各類產(chǎn)品已累計(jì)創(chuàng)造4707億元投資回報(bào)，其中公募產(chǎn)品累計(jì)為投資者創(chuàng)造1957億元的利潤，持續(xù)居銀行系基金公司首位，并位列全行業(yè)144家公司前十。

 

　　回顧國內(nèi)基金業(yè)23年發(fā)展歷程，以工銀瑞信為代表的公募基金充分發(fā)揮資本市場價(jià)值投資先行者的力量，通過自身的專業(yè)投資能力，竭力為投資人賺取穩(wěn)健的回報(bào)，助力居民財(cái)富的保值增值，成為普惠金融的典型代表之一。至2020年末，居民持有53%的公募基金資產(chǎn)，公募場外投資者有效賬戶中，個人投資者賬戶數(shù)達(dá)11.85億個。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2021年6月末，公募基金累計(jì)實(shí)現(xiàn)回報(bào)總額達(dá)到5.93萬億元。

 

心系養(yǎng)老 專業(yè)助力三支柱建設(shè)

 

　　隨著人口老齡化問題的日益凸顯，養(yǎng)老成為一個社會焦點(diǎn)問題。在現(xiàn)行的養(yǎng)老金三大支柱中，公募基金扮演著重要角色，在養(yǎng)老金的保值增值過程中發(fā)揮了不可或缺的力量。中國基金業(yè)協(xié)會統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年三季度末，基金公司管理的包括社?；?、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金、個人養(yǎng)老金在內(nèi)的養(yǎng)老金規(guī)模已近3.73萬億元。

 

　　管理好養(yǎng)老資金是國家、社會交給公募基金的歷史使命，也是造福子孫后代的重要工作，確保養(yǎng)老資金可以在公募基金的管理下做到保值增值是基金公司的最大責(zé)任之一。工銀瑞信堅(jiān)持以支持和服務(wù)國家養(yǎng)老保障體系建設(shè)為己任，始終將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為公司長期發(fā)展戰(zhàn)略的重點(diǎn)之一，持續(xù)加大投入力度，在養(yǎng)老三支柱的建設(shè)上持續(xù)貢獻(xiàn)專業(yè)力量。目前，工銀瑞信已成長為基金行業(yè)養(yǎng)老金管理規(guī)模領(lǐng)先的基金公司。

 

　　工銀瑞信高度重視老百姓“養(yǎng)老錢”的托付責(zé)任，在養(yǎng)老金投資管理上，公司圍繞養(yǎng)老金資金期限長、對安全性要求高等特點(diǎn)，精心打造養(yǎng)老金投資管理王牌團(tuán)隊(duì)，以持續(xù)優(yōu)異的業(yè)績?yōu)轲B(yǎng)老金實(shí)現(xiàn)了保值增值。企業(yè)年金方面，自2008年正式管理企業(yè)年金至2020年末，工銀瑞信管理年金組合累計(jì)收益達(dá)132%，超越行業(yè)平均；近五年綜合收益率市場排名第二，其中2017年和2019年單一含權(quán)平均收益率市場排名第一。

 

　　憑借持續(xù)優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)和前瞻的布局，工銀瑞信養(yǎng)老金投資管理能力獲得了客戶的高度認(rèn)可，業(yè)務(wù)取得迅猛發(fā)展，目前已擁有養(yǎng)老金投資管理全牌照。截至2021年9月末，公司養(yǎng)老金投資管理業(yè)務(wù)（含境外社保）規(guī)模達(dá)6135億元，較年初增長969億元，持續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先地位。

 

　　隨著老齡化社會加速到來，個人養(yǎng)老投資勢在必行。為著力支持國家養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)，工銀瑞信積極布局，率先于業(yè)內(nèi)推出養(yǎng)老目標(biāo)基金，目前已擁有六只養(yǎng)老目標(biāo)基金，目標(biāo)退休日期從2035年、2040年、2045年、2050年、2055年到2060年，精準(zhǔn)對接70后至00后主流人群的養(yǎng)老投資需求，也是業(yè)內(nèi)養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF類型最全的基金公司之一。截至2021年12月10日，已成立的五只養(yǎng)老目標(biāo)日期基金均實(shí)現(xiàn)了10%以上的年化收益率，四只年化收益超16%。其中，作為首批19只養(yǎng)老目標(biāo)基金之一，“工銀養(yǎng)老2035”自2018年10月31日成立以來已實(shí)現(xiàn)61.52%的投資回報(bào)，為投資者的個人養(yǎng)老儲備資金實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)健的收益回報(bào)。

 

責(zé)任擔(dān)當(dāng) 積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

 

　　除了在投資管理主陣地踐行社會責(zé)任，努力為廣大群眾創(chuàng)造可持續(xù)投資回報(bào)外，作為銀行系旗艦公司，工銀瑞信依托金融行業(yè)的優(yōu)勢，做負(fù)責(zé)任的企業(yè)，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、責(zé)任投資、綠色金融等多方面展開行動，為社會經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)。

 

　　在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，工銀瑞信依托股東中國工商銀行基因優(yōu)勢，從成立以來便深植實(shí)體經(jīng)濟(jì)，以自身的發(fā)展為多層次的資本市場提供專業(yè)定價(jià)和流動性支持，提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)直接融資的效率和便利性，履行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的責(zé)任使命。公司充分發(fā)揮二級市場投資優(yōu)勢以及旗下工銀瑞投的功能作用，著力提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。近年來公司參與的各類創(chuàng)新試點(diǎn)產(chǎn)品包括首批科創(chuàng)ETF、首批灣創(chuàng)ETF、首批跨市場債券ETF、深交所首批中日ETF通、首批新三板基金、首批養(yǎng)老目標(biāo)基金等，今年還推出了ESG主題ETF，將社會責(zé)任有機(jī)融入業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，以產(chǎn)品創(chuàng)新助力資本市場改革，重點(diǎn)加大對國家戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、科創(chuàng)板企業(yè)等的投資力度，并積極服務(wù)大灣區(qū)建設(shè)等區(qū)域經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略。圍繞國家戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，工銀瑞信積極投資相關(guān)企業(yè)發(fā)行的股票和債券，截至2021年三季度末，持有相關(guān)企業(yè)股票市值占股票投資比例達(dá)到72%。

 

　　為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，“責(zé)任投資”理念正成為推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手。作為聯(lián)合國責(zé)任投資原則組織成員之一的頭部基金公司，工銀瑞信推動ESG投資理念領(lǐng)先落地，在ESG投資的體系建立上，以國際主流ESG評價(jià)體系為指導(dǎo)，探索研究中國特色的ESG評價(jià)體系，研究團(tuán)隊(duì)設(shè)專門隊(duì)伍探索將ESG納入基金投資的決策。同時(shí)，積極探索綠色基金投資流程，研究在“募、投、管、退”關(guān)鍵環(huán)節(jié)嵌入ESG評價(jià)體系，以更好地發(fā)現(xiàn)具有綠色效應(yīng)的子行業(yè)和投資標(biāo)的，并管控風(fēng)險(xiǎn)。

 

　　在產(chǎn)品布局方面，工銀瑞信將社會責(zé)任融入業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，高度重視對可持續(xù)發(fā)展主題產(chǎn)品的研發(fā)，發(fā)行了眾多以可持續(xù)、低碳環(huán)保為投資方向的基金，如工銀生態(tài)環(huán)境、工銀新能源汽車、工銀新材料新能源、工銀美麗城鎮(zhèn)、工銀中證180ESG ETF等，這些基金不僅契合了當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會低碳發(fā)展的新興潮流，而且投資回報(bào)可觀。截至2021年12月10日，工銀新材料新能源、工銀美麗城鎮(zhèn)、工銀生態(tài)環(huán)境、工銀新能源汽車投資總回報(bào)分別達(dá)到87.2%、190.4%、204.4%和376.64%，年化回報(bào)分別達(dá)到9.93%、17.21%、18.59%和66.2%，實(shí)現(xiàn)了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、履行社會責(zé)任與業(yè)績回報(bào)的共贏，為推動經(jīng)濟(jì)及綠色可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)了積極力量。

 

溫情服務(wù) 為投資者賦能

 

　　在專業(yè)投資之外，公募基金行業(yè)對社會責(zé)任的履行，亦拓展到了投資者教育、企業(yè)運(yùn)營、公益慈善等領(lǐng)域。銀行系基金發(fā)揮自身優(yōu)勢，走近客戶，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)。其中工銀瑞信憑借敏銳的洞察力，緊緊圍繞客戶對服務(wù)需求的變化，加快產(chǎn)品和營銷服務(wù)體系的創(chuàng)新升級，更好地滿足客戶財(cái)富管理需求。

 

　　面對客戶服務(wù)需求的變化，工銀瑞信以客戶為中心，積極優(yōu)化服務(wù)能力，提升投資者回報(bào)獲得感。堅(jiān)持打造“工行內(nèi)+工行外、線下+線上、零售+機(jī)構(gòu)”的復(fù)合型渠道和服務(wù)體系，全面加強(qiáng)與各類渠道的合作和發(fā)展，實(shí)現(xiàn)了營銷渠道的均衡化、多元化。同時(shí)，工銀瑞信高度重視渠道和客戶服務(wù)工作，積極為客戶提供全流程、陪伴式、精準(zhǔn)化的服務(wù)體驗(yàn)，品牌影響力和客戶口碑持續(xù)提升。

 

　　在投資者保護(hù)和投資者教育方面，工銀瑞信始終將保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益納入公司治理、經(jīng)營管理之中。在成立之初即建立了投資者保護(hù)和投資者教育機(jī)制，逐步建立“專人管理、專業(yè)團(tuán)隊(duì)執(zhí)行、專款專用”工作管理機(jī)制，確保公司投保工作長期有序開展。公司積極響應(yīng)關(guān)于加強(qiáng)投資者教育與保護(hù)的號召，設(shè)立了互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地網(wǎng)站，被授予基金行業(yè)首家國家級投資者教育基地。公司投教基地堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，堅(jiān)守信義義務(wù)，以責(zé)任詮釋初心，用行動踐行使命，通過“線上+線下”融合發(fā)展模式，打造全方位投教矩陣，取得了良好成效。

 

　　近三年來，工銀瑞信已撥款投教專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)超1300萬元，用于投教基地建設(shè)、投教人員培訓(xùn)、投教作品制作、投教傳播、投教進(jìn)校園宣講活動等，為投教工作提供充足的資金支持。新增投教作品逾4000種，累計(jì)開展走進(jìn)社區(qū)、校園、樓宇、企業(yè)等主題活動270余場，傳播覆蓋人群超1億人次，客戶滿意度達(dá)98%。工銀瑞信投教基地連續(xù)三年獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)優(yōu)秀考評。

 

　　此外，工銀瑞信還通過開展公益扶貧、公益助學(xué)以及慈善捐贈等履行“公益慈善”“綠色環(huán)保”等其他社會責(zé)任，為社會和諧發(fā)展貢獻(xiàn)力量。公司推動開展“心心相系”扶貧公益系列活動，主要包括“愛心”主題的消費(fèi)扶貧、“安心”主題的金融扶貧以及“暖心”主題的教育扶貧等。在公益助學(xué)方面，公司還組織開展“書送希望，情暖四川”捐書活動，對口支持四川南江縣赤溪鎮(zhèn)九年義務(wù)教育學(xué)校，公司近500名員工合計(jì)捐贈圖書達(dá)9000余冊。

 

　　新時(shí)代、新形勢、新責(zé)任，經(jīng)歷了23年的成長，公募基金正昂首邁向大資管時(shí)代，并將承擔(dān)起更加重要的社會責(zé)任。作為行業(yè)綜合實(shí)力領(lǐng)先的銀行系旗艦基金公司，工銀瑞信將繼續(xù)堅(jiān)守本源，持續(xù)踐行社會責(zé)任，努力開創(chuàng)服務(wù)新發(fā)展格局、推動高質(zhì)量發(fā)展的新局面，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、發(fā)展普惠金融、拉動經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級和實(shí)現(xiàn)居民美好生活貢獻(xiàn)更多力量。