來源：中華工商時報

 

    2021年上半年的市場跌宕起伏,但公募基金公司卻大多交出了靚麗的成績單。

 

    雖然上半年A股結(jié)構(gòu)性行情突出,但基金總體盈利達(dá)6481.95億元。143家基金公司中有19家基金公司盈利超100億元,易方達(dá)、匯添富、華夏、工銀瑞信等公司盈利較高達(dá)250億元以上。權(quán)益類基金成為上半年基金利潤的主要來源,其中混合型基金和股票型基金利潤分別達(dá)到3090.88億元、1333.34億元。1998年以來,截至2021年6月末,公募基金累計為投資者實現(xiàn)利潤總額59140.59億元。

 

個人持有比例創(chuàng)六年新高

 

    整體來看,隨著投資者對公募基金投資認(rèn)知度的不斷提升,投資群體逐步擴(kuò)大,個人投資者占比持續(xù)上升。數(shù)據(jù)顯示,今年上半年,在19萬億份公募基金中,機(jī)構(gòu)投資者持有份額為8.8萬億份,個人投資者持有份額達(dá)10.2萬億份,占比達(dá)53.68%,創(chuàng)五年來新高。

 

    從已經(jīng)發(fā)布中期業(yè)績報告的基金公司來看,機(jī)構(gòu)持有份額超3000億的有5家基金公司,分別為華夏基金、易方達(dá)基金、工銀瑞信、廣發(fā)基金以及建信基金,其中工銀瑞信機(jī)構(gòu)投資者持有份額3018億份居第4,較年初增加346億份,增幅為13%。易方達(dá)、廣發(fā)、嘉實、華夏、工銀瑞信等7家公司個人投資者持有份額超3000億。

 

    “上半年,公募基金行業(yè)整體延續(xù)增長態(tài)勢,發(fā)行總規(guī)模超過1.63萬億元,創(chuàng)歷史新高。同時,通脹預(yù)期增加,權(quán)益市場波動加大,基金投資管理難度明顯提升,但是頭部公司也顯示出更強(qiáng)的主動投資能力。”一位基金業(yè)內(nèi)人士向記者表示,未來基金公司業(yè)績分化或會較大。

 

    銀河證券數(shù)據(jù)顯示,2021年中,公募基金個人持有全部基金市值比例較2020年中上升2個百分點至55.49%,創(chuàng)近六年新高。剔除貨幣基金口徑的個人和機(jī)構(gòu)持基占比來看,目前基本持平,分別為51.9%和48.1%。

 

    公募基金已成服務(wù)居民財富管理的重要力量。以工銀瑞信為例,2021年上半年基金份額達(dá)增加1121億份,其中機(jī)構(gòu)投資者持有的份額增幅為13%,個人投資者持有份額增幅達(dá)33%。

 

基金持有人戶數(shù)增加2億戶

 

    從持有人戶數(shù)的情況來看,受基金投資熱潮追捧,今年上半年,公募基金份額總持有人戶數(shù)持續(xù)增加,達(dá)到20.41億戶,較年初增加了2.01億戶。剔除貨幣基金后,總持有人戶數(shù)達(dá)5.45億戶,較年初增加了1.36億戶,增幅超33%。其中,主動權(quán)益類基金持有人戶數(shù)為2.53億戶,增加了8301萬戶。主動權(quán)益類基金持有戶數(shù)占非貨基金戶數(shù)規(guī)模比為46.42%,成公募基金投資的重要力量。

 

    以工銀瑞信、招商基金為代表的頭部銀行系公募尤為耀眼。工銀瑞信基金旗下175只基金中,截至二季度末總持有人戶數(shù)為26558881戶,較去年末增加6461842戶;剔除貨幣基金外,其中,持有人戶數(shù)增加10萬戶的有,工銀瑞信文體產(chǎn)業(yè)、工銀前沿醫(yī)療、工銀瑞信圓興、工銀新能源汽車等。

 

    在普通股票型基金中,新增戶數(shù)超10萬戶的基金有22只。其中,工銀文體產(chǎn)業(yè)上半年新增81.64萬戶,增幅高達(dá)165%,在普通股票型基金增長榜排名第一,工銀前沿醫(yī)療以新增32.28萬戶在普通股票型基金中排前十。

 

    偏股基金在今年以來的板塊加速輪動中,成為市場上的“香餑餑”,持有人戶數(shù)增幅超200%的基金有63只,漲幅超30%的基金達(dá)278只。其中工銀圓興新增戶數(shù)18.13萬戶,增幅達(dá)265%,在偏股型基金增幅排前十(剔除成立不滿一年、新增10萬戶以下的產(chǎn)品)。工銀新能源汽車新增戶數(shù)14.78萬戶,增幅也近39%。

 

    此外,中長期業(yè)績優(yōu)異的工銀養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、工銀金融地產(chǎn)、工銀戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、工銀新金融、工銀核心價值、工銀新材料新能源等,也均獲得了投資者的廣泛認(rèn)可,增加戶數(shù)在4.5萬戶以上,增幅在25%以上。

 

49只主動權(quán)益基金半年盈利超10億

 

    在各家公募基金的“期中”答卷中,評判指標(biāo)不僅包括管理規(guī)模和業(yè)績,還有為投資者創(chuàng)造的利潤規(guī)模。在主動權(quán)益基金中,共有49只基金今年上半年盈利規(guī)模超10億元以上(不同份額合并計算)。其中,匯添富基金7只、中歐基金5、工銀瑞信4只居前三。

 

    目前,銀行系基金管理公司儼然已發(fā)展成為公募基金行業(yè)“排頭兵”。具體來看,工銀瑞信基金仍處于銀行系基金公司中的龍頭地位,由于提前布局熱門賽道,旗下不少產(chǎn)品上半年規(guī)模增長勢頭迅猛,凈利潤也交出靚麗“成績單”。其中,工銀文體產(chǎn)業(yè)、工銀前沿醫(yī)療和工銀醫(yī)療保健上半年利潤規(guī)模均超10億元,工銀前沿醫(yī)療為投資者半年即實現(xiàn)盈利23億元。銀河證券數(shù)據(jù)顯示,截至8月27日,工銀前沿醫(yī)療過去1年、3年、5年均在同類基金中位居第一,2016年2月成立以來總回報達(dá)337.2%,年化回報達(dá)30.34%。工銀文體產(chǎn)業(yè)近五年收益率為246.26%,在同類排名中居前三,成立五年多以來總回報達(dá)300.64%,年化回報達(dá)27.77%。工銀醫(yī)療保健近五年回報率達(dá)189.87%,在同類基金中排名第3,成立以來總回報280.6%,年化回報率21.8%。

 

    近年來,頭部基金公司由于積累了良好的品牌口碑、優(yōu)秀的投研團(tuán)隊、豐富的渠道等優(yōu)勢,越發(fā)受到投資者的高度關(guān)注。一位基金業(yè)內(nèi)人士感慨道,在行業(yè)“馬太效應(yīng)”愈發(fā)突出及行業(yè)發(fā)展越發(fā)規(guī)范有序的大背景下,只有發(fā)揮自身優(yōu)勢、憑借過硬的實力,才能駛上行業(yè)的“快車道”。