來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)

2019年公募基金交出了一份靚麗的成績(jī)單，權(quán)益類基金賺錢效應(yīng)顯著。銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)顯示，截至2019年12月31日，股票基金和混合基金平均凈值增長(zhǎng)率高達(dá)39.80%和35.04%。綜合投研實(shí)力突出的基金公司旗下產(chǎn)品整體表現(xiàn)更為亮眼，銀行系旗艦公司工銀瑞信在2019年結(jié)構(gòu)性行情中，整體業(yè)績(jī)大放異彩，權(quán)益類基金全年平均收益率達(dá)46.59%，固定收益類基金全年平均收益率達(dá)6.2%，均排名行業(yè)前1/5。而從長(zhǎng)期視角來(lái)看，工銀瑞信旗下更有17只基金成立以來(lái)實(shí)現(xiàn)凈值翻番，為持有人創(chuàng)造了長(zhǎng)期穩(wěn)健回報(bào)。

權(quán)益類基金平均收益率46.59%居行業(yè)前列

28只主動(dòng)權(quán)益、固收產(chǎn)品排名同類前1/4

根據(jù)海通證券最新發(fā)布的2019年《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績(jī)排行榜》，工銀瑞信權(quán)益類基金全年平均收益率達(dá)46.59%，固定收益類基金全年平均收益率達(dá)6.2%，兩項(xiàng)數(shù)據(jù)均排名行業(yè)前1/5，在公募資產(chǎn)管理規(guī)模前10大基金公司中，工銀瑞信兩項(xiàng)數(shù)據(jù)均排名第2，顯示出較強(qiáng)的綜合投研實(shí)力。

銀河證券數(shù)據(jù)顯示，2019年工銀瑞信基金整體業(yè)績(jī)繼續(xù)穩(wěn)步提升，旗下28只主動(dòng)方向權(quán)益、固收類產(chǎn)品業(yè)績(jī)排名同類前1/4，其中10只為主動(dòng)權(quán)益類基金。作為業(yè)內(nèi)主題基金布局領(lǐng)先的標(biāo)桿公司之一，工銀瑞信不僅打造了較全面的“行業(yè)主題軍團(tuán)”，而且形成了特定的投研優(yōu)勢(shì)。2019年工銀瑞信旗下20只主動(dòng)權(quán)益基金取得了逾50%的回報(bào)，19只為行業(yè)主題基金，其中17只超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益逾20%，4只超額收益更達(dá)40%以上，權(quán)益超額投資能力突出。

具體來(lái)看，工銀國(guó)家戰(zhàn)略主題、工銀醫(yī)藥健康A/C類年內(nèi)回報(bào)超70%，工銀前沿醫(yī)療、工銀醫(yī)療保健、工銀信息產(chǎn)業(yè)、工銀新生代消費(fèi)年內(nèi)回報(bào)超60%，均位居同類前列。值得一提的是，截至2019年12月31日收盤，工銀瑞信旗下工銀文體產(chǎn)業(yè)、工銀新金融、工銀物流產(chǎn)業(yè)和工銀新藍(lán)籌4只行業(yè)股票型基金均創(chuàng)出歷史凈值新高，意味著投資者在任何時(shí)點(diǎn)購(gòu)入上述基金持有至今都獲得了正回報(bào)。

除了權(quán)益類基金表現(xiàn)靚麗，工銀瑞信旗下固定收益類產(chǎn)品表現(xiàn)同樣可圈可點(diǎn)。銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)顯示，工銀可轉(zhuǎn)債、工銀雙債增強(qiáng)全年凈值增長(zhǎng)率分別達(dá)30.15%和23.84%，均位居同類基金前10；短期理財(cái)債券型基金中，工銀60天理財(cái)債券A類、B類凈值漲幅均拔得同類頭籌；同時(shí)，工銀瑞信旗下6只貨幣基金全年業(yè)績(jī)排名同類前1/4。

多方向涌現(xiàn)長(zhǎng)跑“明星”

用心詮釋“穩(wěn)健創(chuàng)造持久財(cái)富”

事實(shí)上，不僅是2019年表現(xiàn)，從長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)來(lái)看，工銀瑞信旗下基金更彰顯公募基金穩(wěn)健理財(cái)優(yōu)勢(shì)。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2019年12月31日，工銀瑞信旗下27只基金成立以來(lái)實(shí)現(xiàn)10% 以上的年化回報(bào)，11只年化回報(bào)達(dá)20%以上，旗下共有17只公募基金成立以來(lái)凈值翻番。其中，8只主動(dòng)權(quán)益基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率超過(guò)100%，工銀核心價(jià)值、工銀金融地產(chǎn)累積回報(bào)分別達(dá)657.95%、276.33%；固定收益基金中，工銀雙利、工銀增強(qiáng)收益、工銀添頤等6只債券基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率超過(guò)100%；QDII基金中，工銀全球股票、工銀全球股票精選復(fù)權(quán)累計(jì)增長(zhǎng)率分別達(dá)132.43%和157.9%。

根據(jù)銀河證券最新發(fā)布的體現(xiàn)公募長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的《中國(guó)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)報(bào)告-匯總滾動(dòng)月報(bào)版》數(shù)據(jù)，工銀瑞信在主動(dòng)權(quán)益、被動(dòng)指數(shù)、債券基金和QDII基金等多方向均涌現(xiàn)出長(zhǎng)跑“明星”。主動(dòng)股票型基金中，作為工銀瑞信旗下新生代明星基金的代表，晨星三年期五星級(jí)基金，工銀文體產(chǎn)業(yè)成立僅四年就實(shí)現(xiàn)108.97%的累計(jì)回報(bào)，累計(jì)超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)逾155%，過(guò)去二年、三年業(yè)績(jī)回報(bào)均排名同類前3；混合型基金中，作為工銀瑞信旗下老牌長(zhǎng)跑明星，2018年度五年期持續(xù)優(yōu)勝金?；皤@得者，工銀金融地產(chǎn)過(guò)去三年、四年、五年業(yè)績(jī)均居同類前5，過(guò)去六年更是以246.53%的凈值回報(bào)高居同類第1；指數(shù)型基金中，工銀深證紅利ETF及其聯(lián)接基金被稱為是Smart Beta和紅利策略中的佼佼者，過(guò)去三年至過(guò)去八年六個(gè)時(shí)間段業(yè)績(jī)均排名同類第1；債券型基金中，工銀雙利是2019年晨星年度激進(jìn)債券型基金獲得者，過(guò)去二年至過(guò)去九年的六個(gè)時(shí)間段排名同類前10，以7.81%的年化回報(bào)成為規(guī)模最大最受歡迎的二級(jí)債基；QDII基金中，工銀全球和工銀全球精選兩只股票型QDII基金過(guò)去三年至過(guò)去九年七個(gè)時(shí)間段業(yè)績(jī)均排名同類前10，工銀全球股票過(guò)去十年更是以153.79%凈值回報(bào)排名同類第1，在首批出海QDII基金中持續(xù)拔得頭籌。

持續(xù)優(yōu)勝的業(yè)績(jī)表現(xiàn)源于科學(xué)的投資理念和不斷完善的一體化投研體系。工銀瑞信成立近15年來(lái)始終踐行“穩(wěn)健創(chuàng)造持久財(cái)富”的品牌理念，堅(jiān)持“穩(wěn)健投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資”的投資理念，貫徹“研究驅(qū)動(dòng)投資、研究創(chuàng)造價(jià)值”的研究理念，根據(jù)投研團(tuán)隊(duì)成員的長(zhǎng)期能力分析結(jié)果，率先建立了12個(gè)投資能力中心以及8個(gè)研究板塊，通過(guò)精細(xì)化分工合作提升投研整體戰(zhàn)斗力。最近一年公司更持續(xù)優(yōu)化投研管理體系，全力夯實(shí)核心能力，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，投資業(yè)績(jī)得到顯著提升。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2018年末，工銀瑞信2005年成立以來(lái)旗下公募基金累計(jì)利潤(rùn)排名行業(yè)第6/129，持續(xù)居銀行系基金榜首。（CIS）