來源：中國基金報

2019年前5月收官，公募基金整體業(yè)績喜人。工商銀行智能投顧品牌“AI投”中的“AI策略”年內(nèi)均獲得了較好的回報，其中工銀瑞信穩(wěn)健組合作為“穩(wěn)健精選”策略的績優(yōu)代表，今年以來截至5月31日，組合實(shí)現(xiàn)回報6.63%，跑贏同期業(yè)績比較基準(zhǔn)1.49%。良好的業(yè)績來自專業(yè)的大類資產(chǎn)配比和出色的成份基金表現(xiàn)，工銀瑞信穩(wěn)健組合目前權(quán)益、貨幣、債券三類資產(chǎn)占比為21%、39%和40%，4只權(quán)益類成份基金中，3只基金年內(nèi)回報達(dá)20%以上。

據(jù)了解，“AI策略”是工商銀行“AI投”2.0版本中的一個重要模塊，旨在精選國內(nèi)最優(yōu)秀的基金投資團(tuán)隊(duì)入駐，提供四檔不同風(fēng)險收益特征的基金投資組合，以滿足不同投資者的配置需求。其中“穩(wěn)健精選”為風(fēng)險最低的組合，權(quán)益類基金占比0-40%。其中工銀瑞信穩(wěn)健組合是首批入駐“AI策略”的8款組合之一，由工銀瑞信指數(shù)投資中心開發(fā)、管理，采用自上而下的投資體系，結(jié)合大類資產(chǎn)配置、擇時、行業(yè)風(fēng)格輪動等量化模型，通過在績優(yōu)基金池中精挑細(xì)選，并控制權(quán)益?zhèn)}位，以期為風(fēng)險偏好較低的投資者獲取穩(wěn)健的收益。目前組合中權(quán)益資產(chǎn)和固收資產(chǎn)配比約2:8，屬于較為經(jīng)典的平衡配置，并且也最為匹配目前大眾理財?shù)耐顿Y配置習(xí)慣，上線運(yùn)行近一年時間，歷史最大回撤僅1.41%。投資者可通過工商銀行手機(jī)銀行點(diǎn)擊進(jìn)入“AI投”直接購買，一鍵交易，一鍵配置，省時省力。

數(shù)據(jù)顯示，無論短期還是長期，工銀瑞信穩(wěn)健組合回報均在“穩(wěn)健精選”組合中勝出。具體來看，截至5月底，工銀瑞信穩(wěn)健組合近1個月、3個月及今年以來，回報均跑贏同期業(yè)績基準(zhǔn)。良好的組合回報源于成份基金的出色表現(xiàn)，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至5月31日，工銀瑞信穩(wěn)健組合旗下7只成份基金年內(nèi)業(yè)績回報均超過同期業(yè)績比較基準(zhǔn)。其中權(quán)益資產(chǎn)工銀深證紅利ETF聯(lián)接A、工銀金融地產(chǎn)混合、工銀前沿醫(yī)療股票年內(nèi)回報均位居同類前十。工銀深證紅利ETF聯(lián)接A年內(nèi)凈值增長率達(dá)33.6%，排名同類第一；工銀金融地產(chǎn)混合回報率為24.16%，排名同類第二；工銀前沿醫(yī)療股票獲得28.68%的回報，位居同類第6。