來源：新浪資訊

    歲末將至正是籌謀來年投資大計(jì)之時(shí)。盡管近期a股震蕩引發(fā)一批白馬股回調(diào)，多數(shù)機(jī)構(gòu)仍堅(jiān)定看好銀行、保險(xiǎn)等大金融板塊的配置價(jià)值，并認(rèn)為調(diào)整不失為“上車”的好時(shí)機(jī)。在此背景下，一些長期業(yè)績優(yōu)良、重倉金融板塊的行業(yè)主題基金成為機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象，其中的佼佼者如工銀瑞信金融地產(chǎn)混合基金，作為金融主題基金中唯一的晨星五星級(jí)基金，成立四年來已累計(jì)實(shí)現(xiàn)逾222%的回報(bào)，不僅超越同期滬深300金融指數(shù)達(dá)125%，亦超越其業(yè)績基準(zhǔn)逾141%，并以31.66%的年化收益高居同類榜首。
    Wind數(shù)據(jù)顯示，截至11月24日上證綜指今年以來上漲8.06%，同期滬深300金融指數(shù)漲幅達(dá)23.42%，工銀金融地產(chǎn)混合基金更實(shí)現(xiàn)30.79%的回報(bào)，賺錢效應(yīng)凸顯。盡管11月最后一周白馬股出現(xiàn)暫時(shí)回調(diào)，11月27日至30日4天時(shí)間內(nèi)滬深300金融指數(shù)下跌了2.5%，但各券商研究機(jī)構(gòu)嶄新出爐的2018年投資策略報(bào)告依然顯示，對(duì)于金融板塊的未來投資價(jià)值，包括中金公司、申萬宏源、招商證券、中信證券、方正證券等在內(nèi)的不少機(jī)構(gòu)仍充滿期待。中金公司表示，未來3-6個(gè)月比較看好包括金融保險(xiǎn)、券商等在內(nèi)的部分低估值、基本面可能好轉(zhuǎn)的周期；申萬宏源更認(rèn)為明年金融板塊值得底倉配置，尤其歲末年初金融和房地產(chǎn)板塊可能貢獻(xiàn)明顯的相對(duì)收益，值得超配。全球最大投資管理公司貝萊德也對(duì)2018年亞洲市場持正面態(tài)度，維持增持中國股票，尤其看好金融業(yè)等傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)板塊。
    盡管今年以來a股主流指數(shù)多實(shí)現(xiàn)上漲，然而板塊、個(gè)股分化明顯，股民虧損概率達(dá)八成左右。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，剔除新股，今年僅701只股票上漲，占比23.14%，而主動(dòng)管理型基金中凈值實(shí)現(xiàn)上漲的比例高達(dá)83.91%，其中標(biāo)準(zhǔn)股票型基金的平均回報(bào)超過16%。由于公募基金實(shí)現(xiàn)正收益的概率要遠(yuǎn)超散戶，越來越多的投資者把眼光投向基金，尤其是那些布局在熱點(diǎn)板塊、具較好超額收益能力的行業(yè)主題基金，如金融板塊的基金。三季報(bào)顯示，工銀金融地產(chǎn)混合基金2017年以來實(shí)現(xiàn)了大規(guī)模凈申購，基金份額較年初增長了近4億份、增幅達(dá)54%,基金規(guī)模從年初的14.93億元增長到25.47億元。
    作為工銀瑞信率先布局的業(yè)內(nèi)首只主投金融板塊的主動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品，工銀金融地產(chǎn)混合成立一年即憑借逾100%的回報(bào)獲得2014年度主動(dòng)權(quán)益類冠軍，過去一年、兩年、三年的時(shí)間里，工銀金融地產(chǎn)混合業(yè)績始終居銀河證券行業(yè)偏股基金前五位，且期限越長超越同期平均水平的幅度越大，不愧為基金中的“馬拉松”健將。截至11月24日，自2013年8月26日成立以來，工銀金融地產(chǎn)混合已經(jīng)累計(jì)為投資者獲取了222.66%的回報(bào)，大幅超越業(yè)績基準(zhǔn)達(dá)141.38%，更以31.66%的年化收益率高居銀河證券同類榜首。同時(shí)，憑借最近三年偏低的波動(dòng)幅度、低的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)和高的夏普比率，工銀金融地產(chǎn)混合基金亦獲得晨星三年期五星級(jí)基金評(píng)價(jià)。