文章來源：證券日報·中國資本證券網(wǎng)

2016年12月6日，社?；鹄硎聲焦既脒x首批基本養(yǎng)老保險基金投資資格的21家機構(gòu)中，工銀瑞信等14家基金管理公司入圍。至此，工銀瑞信成為同時擁有基本養(yǎng)老、社?；鹁硟?nèi)外、職業(yè)年金和企業(yè)年金投資管理人資格的養(yǎng)老金投資管理全牌照機構(gòu)。

    作為2005年6月才發(fā)起設(shè)立的基金公司，工銀瑞信于2007年第二批拿到企業(yè)年金投資資格，2010年第三批拿到社?；鹜顿Y資格。盡管在養(yǎng)老金投資領(lǐng)域起步較晚，然而公司憑借在養(yǎng)老金領(lǐng)域的前瞻布局和持續(xù)優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)，養(yǎng)老金業(yè)務(wù)取得了迅猛發(fā)展，養(yǎng)老金類資產(chǎn)管理規(guī)模已居行業(yè)領(lǐng)先之列。

    養(yǎng)老金的保值增值關(guān)系著百姓的福祉，對于基金公司而言，擔當養(yǎng)老金的投資管理不僅是一種企業(yè)責任，更是一種神圣的社會使命。工銀瑞信將不負重托不忘初心，始終將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略重點常抓不懈，全力發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，為養(yǎng)老金創(chuàng)造優(yōu)質(zhì)投資回報。

    戰(zhàn)略布局養(yǎng)老金業(yè)務(wù)

    業(yè)績與規(guī)模齊頭并進

    工銀瑞信是由中國工商銀行和瑞士信貸合資設(shè)立的基金管理公司，成立于2005年6月，是行業(yè)內(nèi)首家由國有商業(yè)銀行直接發(fā)起設(shè)立并控股的基金公司。目前，公司擁有公募基金、QDII、企業(yè)年金、職業(yè)年金、特定資產(chǎn)管理、基本養(yǎng)老和社?；鹁硟?nèi)外投資管理人等多項業(yè)務(wù)資格，是業(yè)內(nèi)“全牌照”資產(chǎn)管理公司。公司積累了豐富的養(yǎng)老金投資管理與服務(wù)經(jīng)驗，多年來業(yè)績持續(xù)優(yōu)秀。截至2016年三季度末，公司為逾1600萬個人及機構(gòu)投資者提供專業(yè)的投資理財服務(wù)，資產(chǎn)管理總規(guī)模超過1.2萬億元，位居全行業(yè)前列，其中養(yǎng)老金類資產(chǎn)管理規(guī)模達1500億，居行業(yè)領(lǐng)先之列。

    工銀瑞信養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的快速發(fā)展與公司的前瞻性布局密不可分。公司總經(jīng)理郭特華女士在工商銀行任職時就曾代表工商銀行參與人社部和世界銀行的養(yǎng)老金課題研究項目，深刻認識到養(yǎng)老金市場化投資管理的重要性和廣闊發(fā)展空間，在公司籌建伊始就前瞻性地將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為公司戰(zhàn)略重要業(yè)務(wù)來布局。

    公司充分借鑒中外股東在養(yǎng)老基金管理和運作方面的豐富經(jīng)驗，不斷完善組織架構(gòu)和崗位設(shè)置、人員配備，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品設(shè)計、儲備，同時在技術(shù)系統(tǒng)開發(fā)、風險管理等多個方面進行了全面的準備。公司成立即開始為養(yǎng)老金客戶提供投資咨詢服務(wù)，是最早為企業(yè)補充養(yǎng)老金提供投資管理服務(wù)的基金公司之一。

    工銀瑞信自2007年11月獲得企業(yè)年金基金投資管理人資格以來，所管理企業(yè)年金歷年始終保持正收益，2008年—2015年的年化平均投資收益達7.54%，較同期行業(yè)平均水平（4.56%）高出近3個百分點。目前公司客戶遍及金融、鐵路、交通、電力、煤炭、石油、化工、建筑、冶煉、信息科技、醫(yī)藥、郵政等多個行業(yè)，公司是管理金融業(yè)客戶數(shù)量最多、管理規(guī)模最大、業(yè)績最好的基金公司，目前管理著30余家金融業(yè)客戶約270億規(guī)模的企業(yè)年金資產(chǎn)。此外，公司還服務(wù)超過1300家中小企業(yè)客戶，服務(wù)的企業(yè)總數(shù)量在基金公司位居前列。截止9月末，公司企業(yè)年金投資管理規(guī)模517億元，居基金公司第三位。

    公司2010年底獲得全國社?；鹁硟?nèi)委托管理業(yè)務(wù)以來，持續(xù)獲得認可，2014年以來連續(xù)三年獲得基本面考評A檔，3次獲得債券組合A檔、2次獲得股票組合A檔評價，公司副總經(jīng)理江明波繼“2014年度社?；鹉甓葍?yōu)秀投資經(jīng)理”、2015年度“3年服務(wù)社保獎”之后，2016年再獲“5年服務(wù)社保獎”。截止9月末公司管理的社保和企業(yè)年金管理規(guī)模已位居行業(yè)前四。

    始終堅持穩(wěn)健經(jīng)營

    為創(chuàng)造優(yōu)質(zhì)回報夯實基礎(chǔ)

    工銀瑞信成立以來，銘記“受人之托，代人理財”的企業(yè)責任，更是把助力養(yǎng)老金保值增值作為重大歷史使命和社會責任來砥礪承擔。公司堅持“以穩(wěn)健的投資管理，為客戶提供卓越的理財服務(wù)”為使命，建立了權(quán)責明晰、協(xié)調(diào)高效、相互制衡的公司治理結(jié)構(gòu)和管理架構(gòu)，確立了“制度先行、程序至上、內(nèi)控優(yōu)先、規(guī)范運作”的管理原則，實現(xiàn)了公司整體高效穩(wěn)健運作，為養(yǎng)老金創(chuàng)造優(yōu)質(zhì)投資回報創(chuàng)造了良好基礎(chǔ)。

    公司堅持“以人為本”的人才理念，堅持員工與企業(yè)共進步、共成長，按照市場化的人力資源管理模式，建立了科學的考體系、激勵制度和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，吸引了來自國內(nèi)外專業(yè)資產(chǎn)管理機構(gòu)的優(yōu)秀人才加盟，逐步形成了一支風格穩(wěn)健、誠信敬業(yè)、創(chuàng)新進取、團結(jié)協(xié)作的專業(yè)團隊。

    公司秉承“穩(wěn)健投資、價值投資、長期投資”的投資理念，致力于為投資者創(chuàng)造長期優(yōu)秀的投資回報。公司實行投資決策委員會領(lǐng)導下的基金經(jīng)理、投資經(jīng)理負責制，不斷完善系統(tǒng)化、規(guī)范化、一體化的投資流程，貫徹“研究驅(qū)動投資、研究創(chuàng)造價值”的研究理念，構(gòu)建了包括研究、投資決策、投資組合構(gòu)建、交易、評估及投資組合調(diào)整等過程在內(nèi)的定義清晰、可重復(fù)、透明度高的科學投資流程。

    公司組建了專業(yè)、穩(wěn)定的團隊，建立了科學的投資體系，通過搭建13個投資能力中心、18個研究中心、推動專業(yè)化分工與協(xié)作等措施，不斷鞏固和提升覆蓋境內(nèi)外股票、債券市場的全面投資管理能力，為養(yǎng)老金投資提供全面支持。公司實行投資決策委員會領(lǐng)導下的基金經(jīng)理、投資經(jīng)理負責制的投資管理架構(gòu)，確保每一個組合均有相應(yīng)投委會對其業(yè)績負責，使得投資業(yè)績有保障、可持續(xù)。目前公司擁有超150人的投研團隊，投資團隊平均從業(yè)年限達9年以上，穩(wěn)定性顯著優(yōu)于行業(yè)平均水平。尤其在固定收益投資方面，公司不斷鞏固和提升領(lǐng)先優(yōu)勢，作為目前國內(nèi)債券基金管理規(guī)模最大的基金公司，公司擁有近50人的固定收益投研團隊，基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗平均近10年，且人員穩(wěn)定，投研人員來源多樣化，在公司不斷交流融合，形成了多元、深入、專業(yè)的研究氛圍，能夠抓住不同的市場機會、取得優(yōu)秀的投資業(yè)績。

    公司充分借鑒股東工商銀行和瑞士信貸的先進經(jīng)驗，引入國際先進的風險管理理念、系統(tǒng)和技術(shù)，建立了包括四道風險防線在內(nèi)的，涵蓋投資風險、運作風險和法律合規(guī)風險在內(nèi)的貫穿事前、事中、事后的嚴密風險管理體系。公司是國內(nèi)第一家通過GIPS（全球投資業(yè)績標準）認證的資產(chǎn)管理機構(gòu)，2007-2016續(xù)10年通過該認證。2012年，公司通過ISAE3402（原SAS70）國際內(nèi)控標準認證，內(nèi)控水平進一步提升。公司成立11年來，從未發(fā)生重大違法、違規(guī)等風險事件，獲得了監(jiān)管部門、股東和社會的廣泛認可。

    十一年來，公司在權(quán)益投資、固定收益投資方面都取得了優(yōu)秀的長期業(yè)績，累計獲得涵蓋綜合實力、權(quán)益和債券投資能力及產(chǎn)品獎等在內(nèi)的各類獎項榮譽共計204個，品牌知名度和美譽度不斷提升。公司共獲得三大報權(quán)威獎項73個，其中《中國證券報》“金牛獎”20項，《上海證券報》“金基金獎”15項，《證券時報》及旗下《中國基金報》“明星基金獎”和“英華獎”38項。

    公司品牌知名度和影響力持續(xù)提升并向海外擴展，繼在國內(nèi)基金公司中獨家獲得《AsiaAssetManagement》“2013年度中國最佳債券基金公司”、《InstitutionalInvestor》“2014年度中國區(qū)最佳固定收益投資管理公司”之后，更獨家榮獲《AsiaAssetManagement》“2015年度中國最佳基金公司”榮譽。

    在投資實力和品牌影響力持續(xù)提升的同時，公司著力打造全功能資產(chǎn)管理平臺，為投資者提供全方位財富管理服務(wù)。公司以客戶需求為中心，積極進行業(yè)務(wù)和服務(wù)創(chuàng)新，各項業(yè)務(wù)取得了全面發(fā)展，是目前業(yè)務(wù)資格最全面的基金公司之一。公司以客戶需求為導向研發(fā)布局產(chǎn)品，全面覆蓋各類風險收益特征，全面滿足各類型客戶的理財需求，是業(yè)內(nèi)產(chǎn)品線布局最迅速、產(chǎn)品種類最多的公司之一。截至2016年9月末，公司共管理84只公募基金、逾258個非公募投資組合以及逾329只專項資產(chǎn)管理計劃；根據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會公布的最新行業(yè)排名數(shù)據(jù)，公司公募基金規(guī)模位居行業(yè)第二，專戶、社保和企業(yè)年金管理規(guī)模均位居行業(yè)前五。

    在養(yǎng)老金產(chǎn)品開發(fā)布局上，工銀瑞信打造了覆蓋貨幣型、固定收益型、信托產(chǎn)品型、特定資產(chǎn)管理計劃型、混合型、股票型、存款型等類型在內(nèi)的全產(chǎn)品線，目前已通過備案的養(yǎng)老金產(chǎn)品共23只，已運作13只，是市場上備案產(chǎn)品數(shù)量最多、發(fā)行類型最全的基金公司之一。

    在養(yǎng)老金服務(wù)體系上，公司借助工行集團優(yōu)勢，下設(shè)3家分公司、17家業(yè)務(wù)拓展部，與工商銀行全國36家分行攜手一起為養(yǎng)老金客戶提供屬地化服務(wù)，是目前國內(nèi)唯一一家提供屬地化服務(wù)的基金公司。同時，公司采用“團隊協(xié)作、雙向互動”的服務(wù)架構(gòu)，由總經(jīng)理牽頭，配備資深人員組成投資、服務(wù)、風險管理及后臺支持團隊，以充分調(diào)動整合公司最優(yōu)資源，為養(yǎng)老金客戶提供專業(yè)化、個性化和定制化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

    不忘初心不負重托

    以優(yōu)質(zhì)服務(wù)回饋信任

    據(jù)《中國養(yǎng)老金融發(fā)展報告2016》預(yù)測，2020年我國養(yǎng)老金管理市場化管理規(guī)模有望達到10萬億，其中，全國社?；鹨?guī)模、基本養(yǎng)老保險委托規(guī)模有望分別達到3萬億，企業(yè)年金規(guī)模有望達到2萬億，職業(yè)年金和個人養(yǎng)老金賬戶規(guī)模有望分別達到1萬億。

    隨著我國多層次養(yǎng)老保障體系的不斷完善，隨著職業(yè)年金普遍建立、企業(yè)年金持續(xù)增長和個人養(yǎng)老金賬戶后續(xù)推出，隨著養(yǎng)老金的市場化委托運營程度的不斷提高，我國養(yǎng)老金構(gòu)成將日趨合理，第二、三支柱養(yǎng)老金規(guī)模有望實現(xiàn)較整體更快增長。養(yǎng)老金將為國內(nèi)資管行業(yè)帶來持續(xù)巨大的戰(zhàn)略性發(fā)展機遇，這也為基金業(yè)帶來巨大發(fā)展空間。

    作為國內(nèi)少數(shù)同時擁有企業(yè)年金、職業(yè)年金、全國社?；鹁硟?nèi)外和基本養(yǎng)老保險基金投資管理資格的養(yǎng)老金投資業(yè)務(wù)全牌照基金公司，工銀瑞信將依托在養(yǎng)老金管理上積累的豐富投資管理和服務(wù)經(jīng)驗，從以下幾個方面入手，不斷夯實基礎(chǔ)，發(fā)揮自身獨特優(yōu)勢，為養(yǎng)老金保值增值做出更大貢獻。

    一、繼續(xù)加強投資管理能力建設(shè)。公司將繼續(xù)完善投研體系和流程建設(shè)，充分發(fā)揮投資能力中心優(yōu)勢，按養(yǎng)老金資產(chǎn)需要整合投研力量，著力培養(yǎng)和打造滿足養(yǎng)老基金投資管理所需要的投資能力建設(shè)和人才梯隊建設(shè)，最大程度將最優(yōu)的投研資源與組合/產(chǎn)品進行匹配和對應(yīng)，以更好投資和服務(wù)養(yǎng)老金。

    二、繼續(xù)加強風險控制體系建設(shè)。良好的風險管理體系是保障養(yǎng)老金資金安全的基石。工銀瑞信將依托豐富的風險管理實戰(zhàn)經(jīng)驗，進一步完善制度流程，構(gòu)建和完善覆蓋整個集團的風控體系，對公司的各類風險實行全面有效的管理，為養(yǎng)老金資金安全保駕護航。

    三、繼續(xù)加快養(yǎng)老金產(chǎn)品全面布局。公司將繼續(xù)發(fā)揮產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新優(yōu)勢，緊密圍繞養(yǎng)老金市場需求，結(jié)合自身投研優(yōu)勢，不斷推出創(chuàng)新型產(chǎn)品，不斷完善產(chǎn)品線布局，提供更豐富、多樣的投資工具。

    四、繼續(xù)完善養(yǎng)老金服務(wù)體系。為更好為養(yǎng)老金客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，工銀瑞信將繼續(xù)充分調(diào)動整合工商銀行集團及公司優(yōu)質(zhì)資源，滿足養(yǎng)老金個性化的委托投資需要，提供優(yōu)質(zhì)的投資管理和定制化服務(wù)。同時，公司將不斷完善服務(wù)架構(gòu)和體系，適時隨著業(yè)務(wù)復(fù)雜性的增加而及時調(diào)整，確保公司能夠始終迅速有效地整合各方面優(yōu)質(zhì)資源服務(wù)于養(yǎng)老金。

    展望未來，工銀瑞信將不忘初心不負重托，與廣大同行攜手，共同為推動我國養(yǎng)老金融事業(yè)發(fā)展，為國民的老年福祉貢獻力量！