工銀瑞信旗下部分基金上半年收益率

　公募規(guī)模行業(yè)第三，固收規(guī)模行業(yè)第二，短期理財行業(yè)第一，上半年又有多只基金收益率領跑同類產(chǎn)品。這樣的成績來自于工銀瑞信對團隊建設的大力投入

　　俗話說，天時不如地利，地利不如人和，而工銀瑞信[微博]基金公司卻偏偏逆天般將三者俱收帳下。

　　作為最大的銀行系基金公司占盡“天時地利”本不奇怪，但在人員流動頻繁的基金業(yè)，又能憑借穩(wěn)定優(yōu)秀的團隊占盡“人和”就頗是難得了，由此工銀瑞信在業(yè)績和規(guī)模上均獲得穩(wěn)健增長。

　　截至2014年6月末，工銀瑞信管理資產(chǎn)逾4100億元，成立9年來年均復合增長逾60%；公募基金管理規(guī)模1918億元，躋身行業(yè)第3位，9年來規(guī)模年復合增長逾50%。

　　工銀瑞信是業(yè)內(nèi)唯一連續(xù)五年都有固定收益基金獲得“金牛獎”的公司，固定收益投資能力在業(yè)內(nèi)領先。今年上半年公司又實現(xiàn)股債雙收，工銀信息產(chǎn)業(yè)業(yè)績勇奪股基探花，工銀60天理財B七日年化收益率均值位居貨幣型基金收益榜眼。由于各類產(chǎn)品綜合業(yè)績突出，工銀瑞信被評為《投資時報》“2014最紅基金公司”。

　　產(chǎn)品業(yè)績和背后投研團隊的實力密不可分，工銀瑞信非常重視企業(yè)文化的塑造以及團隊的穩(wěn)定性。

　　“ 相對于個體來說，團隊的力量更大，規(guī)模處于行業(yè)前列的公司，更需要一個穩(wěn)定、優(yōu)秀的團隊。”工銀瑞信固定收益投資總監(jiān)杜海濤對《投資時報》記者表示。

　　6只基金躋身同類前十

　　工銀瑞信的固定收益類產(chǎn)品在業(yè)內(nèi)一直處于龍頭地位，上半年，多只基金位居前列。

　　銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月30日，工銀添利債券B以6.94%的收益率排名同類基金第8名。貨幣基金方面，上半年在所有貨幣型基金(包括短期理財產(chǎn)品)業(yè)績十強榜上，工銀瑞信基金獨占3席。保本基金方面，工銀保本2號發(fā)起式以6.51%的收益率排名同類第10名。

　　其中，工銀60天理財B以6.24%的七日年化收益率均值位居收益亞軍，工銀14天理財B以年內(nèi)5.93%的七日年化收益率均值位居第6名，工銀60天理財A以5.91%的七日年化收益率均值位居第8名。

　　在貨幣基金的規(guī)模方面，作為去年的金牛貨基，最近一年、二年業(yè)績均位居前3的老牌貨幣基金，工銀貨幣及相應的T+0業(yè)務工銀現(xiàn)金快線大受歡迎，與一季度相比，二季度工銀貨幣規(guī)模增長達204.79億元，增幅僅次于余額寶[微博](天弘增利寶)，目前為市場上規(guī)模第4的貨幣基金。

　　除了傳統(tǒng)強項固定收益類產(chǎn)品延續(xù)優(yōu)異表現(xiàn)，工銀瑞銀旗下權益類產(chǎn)品也有諸多亮點。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，截至6月30日，393只可比的普通股票型基金中，有30只基金凈值漲幅超過10%，其中工銀信息產(chǎn)業(yè)以20.08%的回報高居第3名。

　　今年上半年股市保持在低位震蕩，上證綜指下跌3.2%，滬深300(2148.108, 0.10, 0.00%)指數(shù)下跌7.08%。低迷的市況讓股票型基金普遍下跌，銀河證券數(shù)據(jù)顯示，普通股票型基金的平均凈值上半年下跌了1.04%。

　　雖然市場整體表現(xiàn)欠佳，但還是存在一些結構性機會，代表中小成長股的中證500指數(shù)卻上漲了3.15%。上半年獲得10%以上收益的30只基金中，一半以上是新興產(chǎn)業(yè)和成長主題基金。

　　資料顯示，工銀信息產(chǎn)業(yè)是一只明確以TMT(信息、傳媒、科技)為投資主題的股票基金，基金經(jīng)理劉天任具有多年的行業(yè)研究經(jīng)驗。

　　工銀信息產(chǎn)業(yè)今年一季報顯示，其十大重倉股分別是飛利信(25.040, -0.27, -1.07%)、千方科技(19.39, -0.61, -3.05%)、錦龍股份(13.96, -0.11, -0.78%)、海蘭信(17.030, -0.04, -0.23%)、綠盟科技(61.270, 0.00, 0.00%)、東方財富(10.850, -0.44, -3.90%)、漢得信息(13.020, 0.16, 1.24%)、東方通(62.170, 0.00, 0.00%)、東方通信(13.25, 0.03, 0.23%)和尚榮醫(yī)療(34.01, 0.00, 0.00%)。其中8只在最近三個月上漲，5只漲幅超過10%。海蘭信最近三個月漲幅高達80%。

　　另外，工銀瑞信基金旗下的工銀金融地產(chǎn)基金也實現(xiàn)了9.94%的凈值增長，排在全部股票基金的前1/10陣營，工銀主題策略也以6.29%的收益率躋身同類前1/7。

　　完善人本企業(yè)文化

　　“我想一支優(yōu)秀的團隊應該由這樣一群人構成：共同的目標，相互信任，在日常工作中通過高效的組織分工相互幫扶，合力實現(xiàn)共同的目標。在組建團隊的時候，要以此為出發(fā)點，一方面進行后備力量的培養(yǎng)與梯隊建設，另一方面不斷引進業(yè)內(nèi)優(yōu)秀的人才。”杜海濤對記者說。

　　顯然，工銀瑞信目前便擁有這樣一只可靠的團隊。

　　拿固定收益部門來說，《投資時報》記者了解到，基于現(xiàn)有業(yè)務和人員現(xiàn)狀、未來發(fā)展趨勢、內(nèi)部管理等因素，工銀瑞信固定收益團隊制定了兩個中臺支持四個投資團隊的業(yè)務管理模式。

　　兩個支持平臺包括研究平臺與中臺。中臺第一支持投資組合的歸因結構分析給各個團隊；第二支持投資Marketing材料的撰寫；第三支持行政管理、考核、預算、報銷等。

　　另外，結合現(xiàn)有業(yè)務以及固定收益投資決策委員會成員各自所長，公司將整個固定收益投資分為四個投資團隊：貨幣市場、信用債、股債混合和年金專戶。

　　這樣的分工讓基金經(jīng)理能夠集中精力做好投資。同時，專業(yè)人員進行各方面支援，更讓部門運轉效率大幅提升。

　　目前工銀瑞信擁有一支41人的固定收益團隊。其中基金經(jīng)理、投資經(jīng)理18名，平均證券從業(yè)年限近10年；固定收益研究員11名，債券交易員12名。團隊成立8年多來，旗下5只固定收益類基金先后7次獲得“金?；?rdquo;稱號。

　　另外記者還了解到，工銀瑞信總經(jīng)理郭特華倡導“健康工作，快樂生活”的理念，公司設立工會并成立7個興趣俱樂部，在業(yè)內(nèi)率先實施菜單式員工福利積分計劃，還成立了企業(yè)年金，設立5周年和10周年員工獎，獎勵長期服務員工。

　　公司還定期與外部咨詢機構合作進行調查，持續(xù)完善人本企業(yè)文化，大大提升了員工忠誠度和滿意度。

　　正是這樣一種自上到下的對員工關懷的理念，以及健康的內(nèi)部管理機制，讓公司實現(xiàn)了人盡其才、職盡其責，團隊的凝聚力也由此得到充分發(fā)揮。

    來源：《投資時報》