長(zhǎng)期盤踞銀行系老大地位的工銀瑞信，去年取得了9基金躋身同類前10、3基金榮登冠軍寶座的矚目業(yè)績(jī)，同時(shí)，該公司在同行年終普遍存在的沖規(guī)模排名現(xiàn)象面前，表現(xiàn)出難得的淡定和理性

　　2013年，最吸引投資者眼球的當(dāng)屬貨幣基金，公募基金規(guī)模排名也因貨幣基金的大行其道而出現(xiàn)戲劇性的變化，天弘憑借余額寶從去年第50名躍升至第2名。

　　在“投資時(shí)報(bào)·2013年貨幣基金業(yè)績(jī)榜”中，工銀貨幣以4.38%的回報(bào)率一舉奪冠貨基，其對(duì)應(yīng)的“工銀現(xiàn)金寶”成為名符其實(shí)的貨基第一“寶”。 銀河證券數(shù)據(jù)顯示，工銀瑞信2013年業(yè)績(jī)?nèi)骈_花，無(wú)論是固定收益類產(chǎn)品還是權(quán)益類產(chǎn)品，工銀瑞信都拿出優(yōu)秀的成績(jī)單，3只基金榮登冠軍寶座，分別是工銀貨幣、工銀純債定期開放債基和工銀全球精選股基，9基金躋身同類前10，體現(xiàn)出較強(qiáng)的投資管理能力。

　　反觀2013年的公募基金規(guī)模排名，工銀瑞信是前十公司中規(guī)模最穩(wěn)定的公司之一，以1102.09億元的公募規(guī)模排名行業(yè)第8位，而對(duì)比去年9月末，工銀瑞信的公募規(guī)模達(dá)到1223.63億元，位居行業(yè)第5。年底規(guī)模不升反降，似乎完全不合乎銀行系年底規(guī)模膨脹發(fā)展的常規(guī)邏輯。顯然，手握貨基第一“寶”的工銀瑞信，主動(dòng)放棄了這個(gè)沖規(guī)模的大好機(jī)會(huì)。

　　業(yè)內(nèi)人士分析，作為首家銀行系基金公司，工銀瑞信一向被視為銀行系旗艦，早已跨越了年底沖規(guī)模的發(fā)展階段，工銀瑞信公募基金資產(chǎn)管理規(guī)模已經(jīng)連續(xù)三年穩(wěn)居行業(yè)前十，非公募業(yè)務(wù)也取得了領(lǐng)先行業(yè)的迅猛發(fā)展，全面資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展布局明顯加快。基金業(yè)協(xié)會(huì)資料顯示，工銀瑞信是行業(yè)內(nèi)僅有的兩家具備全國(guó)社?；鹁硟?nèi)和境外投資管理人資格的基金公司之一，也是85家基金公司中業(yè)務(wù)資格最全面的5家公司之一，更是銀行系基金中唯一一家具有年金和全國(guó)社?；鹜顿Y資格的基金公司。

　　2013年市場(chǎng)冰火兩重天的格局下，工銀瑞信各類基金都取得了不俗的業(yè)績(jī)，這主要得益于其背后強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)實(shí)力。隨著整個(gè)行業(yè)向全面資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)軍，工銀瑞信在保持自身優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，加大了人才培養(yǎng)和引進(jìn)力度，不斷納入國(guó)內(nèi)外優(yōu)秀人才，組建訓(xùn)練有素的專業(yè)團(tuán)隊(duì)保證自身穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì)。

　　股債雙贏QDII完勝

　　雖然債券市場(chǎng)在去年下半年陰霾不斷，但工銀瑞信固定收益團(tuán)隊(duì)?wèi){借豐富投資經(jīng)驗(yàn)從容應(yīng)對(duì)，最終保持了穩(wěn)定的業(yè)績(jī)。

　　根據(jù)海通證券2013年“基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績(jī)排行榜”顯示，在去年規(guī)模前十的基金公司中，工銀瑞信固定收益類基金絕對(duì)收益位居榜首。

　　債券類產(chǎn)品方面，工銀純債定期開放債基亦拔得同類業(yè)績(jī)頭籌。工銀雙利債基A、B，工銀強(qiáng)債B，工銀7天理財(cái)債券A、B業(yè)績(jī)均排名同類前10。

　　工銀瑞信多只債基自成立以來(lái)已經(jīng)給投資人帶來(lái)豐厚的回報(bào)，6只債基累計(jì)收益率超過20%。如工銀瑞信增強(qiáng)收益A、B，成立以來(lái)收益率分別達(dá)到52%和48%；工銀瑞信信用添利A、B分別為33%、30%；工銀瑞信添頤A、B分別為23%、21%。

　　同時(shí)，受創(chuàng)業(yè)板大漲等因素影響，權(quán)益類基金2013年業(yè)績(jī)大幅回暖，工銀瑞信多只產(chǎn)品收益超過行業(yè)平均水平。

　　銀河證券統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，去年市場(chǎng)上股票基金全年平均凈值增長(zhǎng)率達(dá)10.39%。工銀主題策略、工銀穩(wěn)健成長(zhǎng)和工銀睿智中證500分級(jí)指基2013年分別取得31.03%、29.19%、14.71%的收益率，均位居同類前1/5；另外，工銀睿智中證500B（21.35%）、工銀中小盤成長(zhǎng)（19.69%）、工銀核心價(jià)值（15.44%），全年收益率均超過15%。

　　從上述基金持有的重倉(cāng)股來(lái)看，其大量布局了消費(fèi)、醫(yī)藥板塊以及中小板、創(chuàng)業(yè)板成長(zhǎng)股。這些品種在2013年均有不錯(cuò)的漲幅，體現(xiàn)了工銀瑞信投資團(tuán)隊(duì)對(duì)市場(chǎng)節(jié)奏敏銳的判斷力。

　　即使遇到去年四季度深幅調(diào)整的行情，工銀瑞信也沒有“隨波逐流”，旗下股基反而逆市走強(qiáng)，表現(xiàn)出較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)性。在海通證券去年四季度發(fā)布的“權(quán)益類基金絕對(duì)收益排行榜”中，工銀瑞信在十大基金公司中居首，在全部可比的70家基金公司中高居第5名。

　　在“股債雙贏”的同時(shí)，工銀瑞信海外投資也戰(zhàn)績(jī)不俗。銀河證券統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，工銀全球精選股基和工銀全球股基分別為投資者帶來(lái)29.28%、19.26%的回報(bào)率，在全球股票型基金中奪得狀元和榜眼之位，遠(yuǎn)超混股型QDII基金全年4.85%的平均漲幅。

　　工銀貨幣重業(yè)績(jī)輕規(guī)模

　　2013年，貨幣基金借力互聯(lián)網(wǎng)金融成為最耀眼的理財(cái)明星。在名目眾多的“寶”產(chǎn)品中，工銀貨幣憑借優(yōu)秀的業(yè)績(jī)和便捷的客戶體驗(yàn)脫穎而出。

　　在“投資時(shí)報(bào)·2013年貨幣基金業(yè)績(jī)榜”中，工銀瑞信以4.38%的回報(bào)率，在全部61只貨幣基金A類份額中排名首位。

　　不僅業(yè)績(jī)領(lǐng)先，工銀貨幣還注重客戶體驗(yàn)，其對(duì)應(yīng)的“工銀現(xiàn)金寶”可謂“眾寶”中最親民的“寶”。在《投資時(shí)報(bào)》去年底公布的《首份72家基金公司官網(wǎng)直銷深度體驗(yàn)報(bào)告》中，“工銀現(xiàn)金寶”獲得最高五星級(jí)評(píng)價(jià)。

　　為適應(yīng)投資者對(duì)便捷理財(cái)?shù)男枨?，工銀瑞信不斷豐富和完善“親民”措施。目前，“類余額寶”產(chǎn)品“工銀現(xiàn)金寶”投資門檻只有1分錢；注冊(cè)只需3步、是少有的賬號(hào)注冊(cè)和綁定銀行卡分離的基金公司；支持17家銀行卡以及第三方平臺(tái)天天盈和支付寶；支持T+0快速贖回，單日限額高達(dá)100萬(wàn)元，并且完全免費(fèi)，用戶體驗(yàn)優(yōu)于絕大多數(shù)“寶”產(chǎn)品。

　　另外，“工銀現(xiàn)金寶”也和支付寶一樣，在手機(jī)端有配套APP，全面支持Android與iPhone平臺(tái)，投資者可隨時(shí)隨地進(jìn)行現(xiàn)金管理。日前，為進(jìn)一步優(yōu)化客戶體驗(yàn)，工銀瑞信發(fā)布公告，于年底開通基金直銷電子自助交易系統(tǒng)“工行信用卡還款”業(yè)務(wù)，投資者可通過贖回工銀貨幣的資金償還工行信用卡賬單。

　　分析人士認(rèn)為，在貨幣基金創(chuàng)新喧囂過后，理應(yīng)回歸流動(dòng)性管理工具的本質(zhì)，長(zhǎng)期穩(wěn)定的業(yè)績(jī)、便捷的功能、強(qiáng)大的流動(dòng)性管理能力將成為鑒別貨幣基金珍“寶”的重要砝碼。關(guān)注投資者需求和使用體驗(yàn)的“工銀現(xiàn)金寶”，成為投資者進(jìn)行現(xiàn)金管理的一大利器。

　　另外值得一提的是，工銀貨幣去年三季度報(bào)顯示，該基金去年9月底時(shí)的規(guī)模為234.32億元，而去年底規(guī)模僅小幅增加至242.83億元。顯然工銀瑞信在沖規(guī)模和保持業(yè)績(jī)穩(wěn)定之間，做出了更有利于投資人，更有利于公司長(zhǎng)期健康發(fā)展的選擇。來(lái)源：投資時(shí)報(bào)