最快進步獎--工銀瑞信 追求穩(wěn)健、價值、長期的投資理念
作為首家銀行號的基金公司,工銀瑞信從籌建伊始,就始終按照引入一流股東、打造一流管理、匯集一流人才、創(chuàng)造一流業(yè)績、提供一流服務的要求,堅持走國際化、專業(yè)化、規(guī)范化和市場化道路,立志成為國內(nèi)一流的基金管理公司。2006年,公司取得了長足進步,成為第一家資產(chǎn)管理規(guī)模進入前十、旗下基金單位凈值率先突破2元的銀行號基金公司。
在制度上,工銀瑞信成立伊始就搭建了權責明晰、制衡有效的公司治理結(jié)構(gòu)和組織結(jié)構(gòu),并且充分借鑒了中外三方股東先進的管理體系,在結(jié)合瑞士信貸提供的上百種管理制度和流程的基礎上,制定了工銀瑞信四級管理制度體系,構(gòu)建起嚴格、全面、高效、順暢的各項業(yè)務流程,并通過完善的合規(guī)監(jiān)察體系,監(jiān)督各項管理制度和辦法的執(zhí)行,確保公司整體高效穩(wěn)健運作。
在企業(yè)文化建設和人力資源管理上,工銀瑞信堅持“以人為本”的理念,提供市場化的用人機制和薪酬福利,創(chuàng)造和諧、團隊協(xié)作的良好氛圍,讓每一個員工在公司感受滿意,發(fā)揮潛力,實現(xiàn)人生價值,從根本上保證為投資者提供穩(wěn)定業(yè)績和優(yōu)質(zhì)服務。在公司總經(jīng)理郭特華博士的帶領下,公司自籌建以來,按照市場化的人力資源管理模式,吸引國內(nèi)外優(yōu)秀人才加盟,建立科學的考核體系、激勵制度和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。同時,公司還全面引入了瑞士信貸科學的業(yè)績考證體系,較好地解決了長期困擾業(yè)界的諸如基金經(jīng)理的考評、短期績效問題和研究人員的職業(yè)策劃等問題。公司對基金經(jīng)理不是短期的考評,不是簡單的定量,而是將短期和長期綜合考評,1年到3年的結(jié)合,讓基金經(jīng)理有更長期的眼光和心態(tài)致力于資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增長,而不是追求短期效應。在這種考評體系的推動下,既有利于業(yè)績的長期穩(wěn)健增長,又促進了團隊的穩(wěn)定和協(xié)作。
一年來,公司吸引了戴勇毅、江暉、詹粵萍等基金業(yè)精英加盟,同時還有來自外方股東瑞士信貸第一波士頓具多年投資與風險管理經(jīng)驗的專家擔當公司分管風險管理的副總經(jīng)理。一年來,公司管理層和投研團隊保持了高度穩(wěn)定,2006年公司員工主動離職率僅2%,遠遠低于同業(yè)的主動離職水平。
在投資上,工銀瑞信成立之初就確立了“穩(wěn)健投資、價值投資、長期投資”的投資理念,“以研究支持決策”,采用投資決策委員會領導下的“團隊制”的投資管理模式,充分借鑒瑞士信貸的成熟投資理念,并結(jié)合中國市場實際情況,確立了自己的投資理念、投資決策流程與框架,制定了科學完善的投資管理制度。公司主要投資于“具有可持續(xù)競爭優(yōu)勢的、且其競爭優(yōu)勢未被股價充分體現(xiàn)的股票”,以期為投資者帶來長期穩(wěn)定的回報。
一年多來,在投研團隊的密切配合下,公司以穩(wěn)健的投資風格和穩(wěn)定優(yōu)良的業(yè)績表現(xiàn)獲得了業(yè)界和廣大投資人的認可,公司旗下首只基金???工銀核心價值基金2006年凈值增長率居股票型基金第十二位,并且該基金在164只股票型基金(指數(shù)基金剔出)中的資產(chǎn)活躍度(0.66)排名倒數(shù)第二(根據(jù)聯(lián)合證券分析報告),充分體現(xiàn)出公司堅持研究驅(qū)動投資、長期穩(wěn)健投資的理念和成果。
工銀瑞信成立以來,始終把投資人利益放在首位,關注客戶感受,滿足客戶需求。不僅通過良好的投資管理為顧客創(chuàng)造財富增值,還提供專業(yè)、細致的服務讓投資人享受投資過程,實現(xiàn)理財目標。
今年公司把提升客戶服務品質(zhì),打造標準化、流程化服務體系列為工作重點。客服目前已經(jīng)形成了一整套完善的流程體系,大到系統(tǒng)建設、服務標準,小到溝通技巧、言談舉止,都有規(guī)范和流程來控制,公司已經(jīng)快速構(gòu)建了包括語音電話(包括4008195588全國統(tǒng)一客服熱線)、資訊提供、電子郵件、短信平臺、網(wǎng)絡互動、投資者交流活動等9大服務內(nèi)容組成的較為完善的服務體系,公司還將推出積分回饋等計劃,并聘請投資者擔任榮譽顧問,為改善公司服務出謀劃策。
2007是公司的“完善之年”
感謝上海證券報、感謝各界朋友和廣大投資人對工銀瑞信的信任和厚愛。
工銀瑞信從籌建伊始,就始終按照引入一流股東、打造一流管理、匯集一流人才、創(chuàng)造一流業(yè)績、提供一流服務的要求,堅持走國際化、專業(yè)化、規(guī)范化和市場化道路,扎扎實實做好每一項工作。公司把投資者利益放在首位,堅持“穩(wěn)健投資、價值投資、長期投資”的投資理念,用我們的努力來創(chuàng)造穩(wěn)健業(yè)績,初步贏得了業(yè)界和廣大投資者的認可和信賴。
穩(wěn)健的基金公司、可信賴的基金公司不僅是我們的口號,也是我們一以貫之的行動準則。2007年對于工銀瑞信來說,是一個逐步完善之年,是進一步夯實基礎,強化投資研究能力、完善風險管理和提高客戶服務質(zhì)量的一年。在公司快速發(fā)展的過程中,我們將更加關注投資人的感受,保護投資者利益,用穩(wěn)健的業(yè)績和周到的服務滿足投資者需要,為投資者創(chuàng)造更多的價值。
◆公司簡介
工銀瑞信基金管理有限公司是我國第一家由銀行直接發(fā)起設立并控股的合資基金管理公司,公司股東分別為中國工商銀行股份有限公司(55%)、瑞士信貸第一波士頓(25%)、中國遠洋運輸(集團)總公司(20%),注冊資本為2億元人民幣。目前,公司旗下管理4只開放式基金--工銀瑞信核心價值股票型基金、工銀瑞信貨幣市場基金、工銀瑞信精選平衡混合型基金和工銀瑞信穩(wěn)健成長股票型基金。2006年,工銀核心價值投資回報率達142.69%,在同類型基金中排名第十二位,公司資產(chǎn)管理份額超過255億,位居中國基金業(yè)第五位。
持續(xù)穩(wěn)定的業(yè)績表現(xiàn)和良好的投資者關系建設為公司贏得了業(yè)界和投資人的信賴。2006年度,工銀瑞信先后榮獲多項榮譽,表明了業(yè)界對公司的信任和厚愛。
(信息來源:上海證券報/2007年04月09日)