基金業(yè)最大規(guī)模理財(cái)交流活動(dòng)浮出水面工銀瑞信“財(cái)富伴你行”揚(yáng)帆啟航

　　本報(bào)訊：隨著國(guó)家富強(qiáng)，百姓富裕，中國(guó)居民理財(cái)需求空前旺盛，與之對(duì)應(yīng)的卻是理財(cái)知識(shí)與技能的相對(duì)匱乏。近日，首家銀行號(hào)基金公司--工銀瑞信基金(工銀瑞信基金新聞,工銀瑞信基金說(shuō)吧)公司，在京隆重推出“財(cái)富伴你行”大型理財(cái)交流活動(dòng)，該活動(dòng)計(jì)劃以每年不少于百場(chǎng)的規(guī)模在全國(guó)范圍內(nèi)展開(kāi)。

區(qū)別于以往類(lèi)似活動(dòng)僅針對(duì)北、上、廣、深等核心城市，本次活動(dòng)除直轄市和省會(huì)城市，還將陸續(xù)在二、三線城市展開(kāi)。業(yè)界人士認(rèn)為，如此規(guī)模和覆蓋面的理財(cái)交流活動(dòng)在業(yè)內(nèi)尚屬首次。

　　據(jù)工銀瑞信有關(guān)人士介紹，公司推出此項(xiàng)大型理財(cái)交流活動(dòng)經(jīng)過(guò)了充分的調(diào)研和論證。該公司今年三季度舉辦的近萬(wàn)人參加的投資者問(wèn)卷調(diào)查顯示，73%的基金持有人希望獲取有關(guān)理財(cái)方面的知識(shí)和技巧。截止10月20日，該公司旗下第一只開(kāi)放式基金工銀核心價(jià)值成立13個(gè)月以來(lái)的累計(jì)回報(bào)率超過(guò)了80%，但真正享受到該回報(bào)的投資者寥寥無(wú)幾，多數(shù)投資人在10%左右的回報(bào)率時(shí)就進(jìn)行了贖回，顯示出投資者在理財(cái)觀念和理財(cái)技巧方面的差距。

　　工銀瑞信基金公司總經(jīng)理郭特華女士表示，“理財(cái)伴你行”系列活動(dòng)希望創(chuàng)造投資者與理財(cái)專(zhuān)家面對(duì)面互動(dòng)交流的平臺(tái)，使廣大投資者深入了解基金和基金投資技巧，更好地進(jìn)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃。郭特華指出，投資基金尤其需要樹(shù)立長(zhǎng)期理念，不要因過(guò)多關(guān)注基金的短期漲跌而受市場(chǎng)噪音的干擾，這好比一個(gè)人玩著悠悠球翻山越谷，當(dāng)他專(zhuān)注于悠悠球在拉繩上忽上忽下的話，可能就會(huì)看不到山有多高。據(jù)悉，為確?；顒?dòng)效果，工銀瑞信不僅邀請(qǐng)了公司外方股東瑞士信貸第一波士頓理財(cái)專(zhuān)家，還計(jì)劃聘請(qǐng)晨星資訊、銀河證券基金評(píng)價(jià)中心、中信證券基金研究中心等獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)的專(zhuān)家組成強(qiáng)大的中外講師團(tuán)。

　　調(diào)查顯示，目前中國(guó)居民理財(cái)方式仍以單一儲(chǔ)蓄為主。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2006年4月，居民人民幣銀行存款總計(jì)達(dá)15.34萬(wàn)億，而開(kāi)放式基金的有效認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)不到800萬(wàn)，總規(guī)模不過(guò)5500億份。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，工銀瑞信公司基金持有人已達(dá)35萬(wàn)戶(hù)，個(gè)人用戶(hù)數(shù)量已經(jīng)領(lǐng)先于絕大多數(shù)老牌基金公司，具備了廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)。銀行號(hào)基金公司舉辦此類(lèi)活動(dòng)，能夠充分依托其強(qiáng)大的股東背景，對(duì)推動(dòng)理財(cái)和基金在居民中的普及有著積極意義。

（信息來(lái)源：搜狐理財(cái)）