洗錢

是一種違法犯罪行為

有時(shí)候，它就在你身邊

一不留神

或許就會(huì)成為“背鍋俠”

...

明知識(shí)：洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。

什么情況可能會(huì)不小心變成幫助他人洗錢呢？比如：

情形一：朋友A給小明大量現(xiàn)金，說(shuō)自己不方便直接參與，叫小明幫忙競(jìng)拍某件古董珠寶等商品。

情形二：朋友B叫小明幫忙存入大量現(xiàn)金到銀行，之后再將錢轉(zhuǎn)到指定賬戶，允諾給予一定回報(bào)。

情形三：出借個(gè)人身份證件、銀行卡等給朋友，朋友以你的名義大量購(gòu)買理財(cái)、金融產(chǎn)品等。

那么，法律上如何判定的？

 

敲黑板！

根據(jù)我國(guó)《刑法》第一百九十一條：洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

 

洗錢的危害不僅僅關(guān)系到國(guó)家金融安全，跟與你我息息相關(guān)，記住以下幾點(diǎn)，積極參與反洗錢行動(dòng)中來(lái)，切記不要成為“背鍋俠”。

1.不隨意出借身份證供他人使用；

2.不參與提供或使用非法金融服務(wù)，如地下錢莊等；

3.配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

4.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

5.不要輕信所謂資本運(yùn)作傳銷項(xiàng)目；

6.不要為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易；

7.選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；

8.支持國(guó)家反洗錢工作；

9.勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。

 

為了幫助大家更加了解反洗錢

宣傳反洗錢的重要性

一起喊出你的口號(hào)吧~

如

“助力反洗錢，你我共參與”

“反洗錢，我們共同的責(zé)任”

參與即可有機(jī)會(huì)贏取京東購(gòu)物卡大獎(jiǎng)！

 

二、活動(dòng)規(guī)則：

1.活動(dòng)時(shí)間：5月14日—5月30日

2.參與方式：采用留言的形式，將您想說(shuō)的口號(hào)直接寫(xiě)在本條微信的留言區(qū)中即可，口號(hào)可表達(dá)以下主題或其他與反洗錢有關(guān)的主題：

主題一：洗錢的危害

主題二：反洗錢的重要性

主題三：個(gè)人如何助力反洗錢

3.活動(dòng)評(píng)選規(guī)則：

（1）口號(hào)文案的措辭：口號(hào)簡(jiǎn)明易懂，積極向上、不出現(xiàn)侮辱、粗俗等違背社會(huì)風(fēng)俗等詞句。

（2）口號(hào)文案的創(chuàng)意性：文案的創(chuàng)意性、原創(chuàng)性，不剽竊。 

4.活動(dòng)獎(jiǎng)品：200元京東購(gòu)物卡（共10份）

5.活動(dòng)結(jié)束后所有獲獎(jiǎng)作品將在“工銀瑞信基金”（微信訂閱號(hào)）進(jìn)行統(tǒng)一展示，獲獎(jiǎng)名單會(huì)在活動(dòng)結(jié)束以后10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)外公布。

6.若出現(xiàn)抄襲或者侵犯他人版權(quán)情況，則取消評(píng)獎(jiǎng)資格。

注：在法律允許的范圍內(nèi)，本活動(dòng)最終解釋權(quán)歸工銀瑞信基金管理有限公司所有，且單個(gè)用戶獲得獎(jiǎng)品金額不超過(guò)人民幣5000元。