基金個(gè)人投資者情況調(diào)查問(wèn)卷(2018年度) |
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歡迎參加基金個(gè)人投資者情況調(diào)查問(wèn)卷。
1、您的年齡是( ) | |
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A、16(含)-30歲 | |
B、30(含)-45歲 | |
C、45(含)-60歲 | |
D、60歲及以上 | |
2、您的性別是( ) | |
A、男 | |
B、女 | |
3、您的教育程度是( ) | |
A、高中、中專及以下 | |
B、大專 | |
C、本科 | |
D、研究生及以上 | |
4、2018年您的稅后年收入(證券、期貨投資收益除外)是( ) | |
A、5萬(wàn)元以下 | |
B、5萬(wàn)元-10萬(wàn)元 | |
C、10萬(wàn)元-15萬(wàn)元 | |
D、15萬(wàn)元-50萬(wàn)元 | |
E、50萬(wàn)元以上 | |
5、您是否接受過(guò)與金融相關(guān)的教育( ) | |
A、我的本科專業(yè)為經(jīng)濟(jì)相關(guān)(經(jīng)濟(jì)、金融、管理、國(guó)際貿(mào)易等) | |
B、我的研究生及以上專業(yè)為經(jīng)濟(jì)相關(guān)(經(jīng)濟(jì)、金融、管理、國(guó)際貿(mào)易等) | |
C、我有經(jīng)濟(jì)相關(guān)(經(jīng)濟(jì)、金融、管理、國(guó)際貿(mào)易等)第二學(xué)位學(xué)歷 | |
D、我選修過(guò)經(jīng)濟(jì)與金融等相關(guān)課程e. 我自學(xué)過(guò)一些金融的教材和書籍 | |
E、沒(méi)有,我完全沒(méi)有接受過(guò)金融相關(guān)的教育 | |
F、其他 | |
6、您的投資年限為( ) | |
A、1年以內(nèi) | |
B、1-3年 | |
C、3-5年 | |
D、5-10年 | |
E、10年以上 | |
7、您是否從事或者曾經(jīng)從事過(guò)金融領(lǐng)域相關(guān)工作( ) | |
A、是 | |
B、否 | |
8、您的金融知識(shí)水平( ) | |
A、遠(yuǎn)高于同齡人的平均水平 | |
B、高于同齡人的平均水平 | |
C、大約處于同齡人的平均水平 | |
D、低于同齡人的平均水平 | |
E、遠(yuǎn)低于同齡人的平均水平 | |
9、您父母的金融知識(shí)水平( ) | |
A、遠(yuǎn)高于同齡人的平均水平 | |
B、高于同齡人的平均水平 | |
C、大約處于同齡人的平均水平 | |
D、低于同齡人的平均水平 | |
E、遠(yuǎn)低于同齡人的平均水平 | |
10、您的金融資產(chǎn)總規(guī)模是(金融資產(chǎn)包括第13題中所有選項(xiàng))( ) | |
A、小于5萬(wàn) | |
B、5-10萬(wàn) | |
C、10-50萬(wàn) | |
D、50-100萬(wàn) | |
E、100萬(wàn)-300萬(wàn) | |
F、300萬(wàn)以上 | |
11、您2018年新增的投資金額占家庭年收入的比重是(“投資金額”涵蓋第13題所涉及的各類投資)( ) | |
A、10%(含)以下 | |
B、10%-30%(含 | |
C、30%-50%(含) | |
D、50%-70%(含) | |
E、70%以上 | |
12、您的金融資產(chǎn)配置一般包括幾類金融產(chǎn)品?(具體分類見(jiàn)第13題)( ) | |
A、1類 | |
B、2-3(含)類 | |
C、3-5(含)類 | |
D、5類以上 | |
13、您主要投資什么?(最多選擇3項(xiàng),請(qǐng)按比例從大到小排序)( ) | |
A、存款 | |
B、銀行理財(cái)產(chǎn)品 | |
C、貨幣基金 | |
D、非貨幣公募基金 | |
E、股票 | |
F、證券公司、基金公司等專戶、集合理財(cái)產(chǎn)品 | |
G、保險(xiǎn)產(chǎn)品 | |
H、信托產(chǎn)品 | |
I、商品期貨 | |
J、金融期貨 | |
K、除f以外的其他私募基金 | |
L、其他 | |
14、上題中您主要投資的產(chǎn)品占全部金融資產(chǎn)的比重是多少?(請(qǐng)按重要程度排序,最多選擇3項(xiàng))( ) | |
A、10%(含)以下 | |
B、10%-30%(含) | |
C、30%-50%(含) | |
D、50%-70%(含) | |
E、大于70% | |
15、您在選擇投資品種時(shí),最看重的是?(請(qǐng)按重要程度排序,最多選擇3項(xiàng))( ) | |
A、收益率 | |
B、買賣的便利度 | |
C、風(fēng)險(xiǎn)程度 | |
D、投資期限 | |
E、相關(guān)的投資費(fèi)用 | |
F、最低投資額度 | |
16、您如何看待投資相關(guān)的費(fèi)用在整體配置中的影響( ) | |
A、重要,會(huì)很關(guān)注 | |
B、適中,有時(shí)會(huì)看一下 | |
C、微小,基本不在乎 | |
17、您是否會(huì)需要投資顧問(wèn)給您提供必要的資產(chǎn)配置服務(wù)( ) | |
A、很需要 | |
B、提供投資建議即可 | |
C、無(wú)所謂,可自行投資 | |
18、您目前持有多少家基金公司的公募基金產(chǎn)品?( ) | |
A、1家 | |
B、2家 | |
C、3家 | |
D、4家 | |
E、5家及以上 | |
19、您投資基金以來(lái),總體來(lái)說(shuō)( ) | |
A、虧損大于30% | |
B、虧了一些,小于30% | |
C、盈虧不大 | |
D、賺了一些,但小于30% | |
E、賺了30%-100% | |
F、賺了超過(guò)100% | |
20、在考慮或進(jìn)行家庭投資時(shí),您本人愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)如何?( ) | |
A、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 | |
B、適中風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健收益 | |
C、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 | |
D、不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險(xiǎn) | |
21、在考慮或進(jìn)行家庭投資時(shí),您配偶愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)如何?( ) | |
A、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 | |
B、適中風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健收益 | |
C、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 | |
D、不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險(xiǎn) | |
E、我沒(méi)有配偶 | |
22、您在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí),是否考慮產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與您的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的問(wèn)題?( ) | |
A、是,購(gòu)買時(shí)考慮了與自身風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資經(jīng)驗(yàn)、承受能力相匹配的問(wèn)題 | |
B、否,沒(méi)有考慮 | |
23、投資虧損多少時(shí),您會(huì)出現(xiàn)明顯的焦慮?( ) | |
A、10%(含)以下 | |
B、10%-30%(含) | |
C、30%-50%(含) | |
D、50%-70%(含) | |
E、不會(huì)出現(xiàn)焦慮 | |
F、70%以上 | |
24、您進(jìn)行投資是為了(可多選,從重要到次要排序)( ) | |
A、獲得比銀行存款更高的收益 | |
B、教育儲(chǔ)備 | |
C、養(yǎng)老儲(chǔ)備 | |
D、分散投資風(fēng)險(xiǎn) | |
E、其他 | |
25、您在投資時(shí)是否設(shè)置止損/止盈點(diǎn)并能夠嚴(yán)格執(zhí)行?( ) | |
A、設(shè)置止損/止盈點(diǎn)并能夠嚴(yán)格執(zhí)行 | |
B、設(shè)置止損/止盈點(diǎn)但無(wú)法執(zhí)行 | |
C、沒(méi)有設(shè)置止損/止盈點(diǎn),看行情買賣 | |
26、您是如何做出投資決策的( ) | |
A、自己分析決定 | |
B、朋友推介或跟著朋友投資 | |
C、根據(jù)網(wǎng)上和媒體的投資專家的推介 | |
D、接受專業(yè)投資顧問(wèn)輔導(dǎo) | |
E、其他 | |
27、您是通過(guò)何種方式了解金融投資信息的?( ) | |
A、銀行理財(cái)經(jīng)理 | |
B、報(bào)紙雜志 | |
C、電視 | |
D、互聯(lián)網(wǎng) | |
E、親友同事 | |
F、手機(jī)媒體 | |
G、證券期貨投資顧問(wèn)或分析師 | |
H、其他 | |
28、您主要采用何種交易方式?( ) | |
A、銀行、券商等機(jī)構(gòu)柜臺(tái) | |
B、個(gè)人電腦 | |
C、手機(jī)等移動(dòng)終端設(shè)備 | |
D、其他 | |
29、您主要從什么平臺(tái)買基金?( ) | |
A、銀行 | |
B、證券公司 | |
C、基金管理公司 | |
D、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu) | |
E、淘寶、百度等第三方電子商務(wù)平臺(tái) | |
30、互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展,您通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)終端購(gòu)買金融產(chǎn)品嗎?( ) | |
A、沒(méi)買過(guò),覺(jué)得原來(lái)買的方式很好,不想換 | |
B、買,方便、用戶體驗(yàn)好 | |
C、買,產(chǎn)品選擇多、收益率高 | |
D、買,有各種優(yōu)惠或獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng) | |
E、買,費(fèi)用低 | |
F、沒(méi)買過(guò),擔(dān)心個(gè)人資金和信息安全 | |
G、其他情況 | |
31、除了寶寶類貨幣市場(chǎng)基金,您是否還通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買其他基金產(chǎn)品?(最多選3項(xiàng),請(qǐng)按重要程度排序)( ) | |
A、股票型基金(不含指數(shù)基金) | |
B、指數(shù)基金(不含ETF) | |
C、ETF | |
D、保本基金(避險(xiǎn)策略基金) | |
E、平衡型基金 | |
F、債券型基金 | |
G、QDII | |
H、創(chuàng)新型基金 | |
I、不確定 | |
J、不購(gòu)買其他產(chǎn)品 | |
32、您怎么看待您與基金管理公司之間的關(guān)系?( ) | |
A、說(shuō)不清楚 | |
B、經(jīng)紀(jì)關(guān)系:基金管理公司為我提供投資的通道 | |
C、保證關(guān)系:基金管理公司應(yīng)當(dāng)保證我的投資保值和增值 | |
D、契約關(guān)系:基金管理公司應(yīng)按基金合同運(yùn)作我的資產(chǎn),我承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)和享有投資收益 | |
E、儲(chǔ)蓄關(guān)系:基金管理公司應(yīng)保證我的本金和利息 | |
33、您怎么看待基金( ) | |
A、信賴基金,將繼續(xù)以基金投資為主 | |
B、投資理財(cái)方式越來(lái)越多,基金投資沒(méi)有明顯優(yōu)勢(shì) | |
C、基金投資業(yè)績(jī)不佳,比不上銀行理財(cái)和信托產(chǎn)品,將減少基金投資比例 | |
D、不再相信基金投資 | |
34、您買基金前看招募說(shuō)明書嗎?( ) | |
A、不讀,看不懂 | |
B、不讀,內(nèi)容太多,不知道看什么 | |
C、有時(shí)候看,但不知道看什么內(nèi)容 | |
D、在銷售人員指導(dǎo)下看 | |
E、其他情況 | |
35、基金合同中您最關(guān)注的條款是( ) | |
A、基金管理人及基金托管人的權(quán)利和義務(wù) | |
B、基金持有人的權(quán)利和義務(wù) | |
C、基金的交易方式及費(fèi)用 | |
D、基金的信息披露 | |
E、基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、資產(chǎn)配置及收益分配 | |
F、通常不怎么關(guān)注基金合同 | |
36、您認(rèn)為目前基金費(fèi)率(包括管理費(fèi)率、托管費(fèi)率及申購(gòu)贖回等費(fèi)率)如何?( ) | |
A、費(fèi)率太高 | |
B、費(fèi)率較高 | |
C、費(fèi)率比較合理 | |
D、不了解相關(guān)費(fèi)率 | |
37、關(guān)于基金收費(fèi)費(fèi)率,您更傾向于哪種方式?( ) | |
A、固定費(fèi)率 | |
B、浮動(dòng)費(fèi)率(根據(jù)基金收益而浮動(dòng)) | |
C、沒(méi)有特別偏好 | |
38、您買基金時(shí),主要考慮哪幾個(gè)方面(最多選3項(xiàng),請(qǐng)按重要程度排序)( ) | |
A、基金業(yè)績(jī) | |
B、基金公司名氣 | |
C、公司是否有外資股東背景 | |
D、公司規(guī)模 | |
E、是不是新基金 | |
F、凈值高低 | |
G、分紅多不多 | |
H、明星基金經(jīng)理 | |
I、基金的投資策略 | |
J、手續(xù)費(fèi)高低 | |
K、基金評(píng)級(jí) | |
L、他人推薦 | |
M、購(gòu)買是否方便,是否及時(shí)贖回 | |
N、其他 | |
39、在您持有的基金中,是否大部分(90%以上)都是貨幣市場(chǎng)基金?( ) | |
A、是 | |
B、不是。 | |
40、您什么時(shí)候會(huì)購(gòu)買基金?( ) | |
A、大盤正上漲,看好市場(chǎng)情形 | |
B、大盤正下跌,有抄底機(jī)會(huì) | |
C、他人強(qiáng)力推薦 | |
D、自己發(fā)現(xiàn)某只基金表現(xiàn)非常好 | |
E、對(duì)部分閑置資金進(jìn)行理財(cái) | |
41、您購(gòu)買基金時(shí),是否會(huì)刻意回避近期有負(fù)面新聞的基金公司( ) | |
A、會(huì) | |
B、不會(huì) | |
C、無(wú)所謂,業(yè)績(jī)好就行 | |
D、不知道 | |
42、如果您現(xiàn)在購(gòu)買基金,您的預(yù)期年收益率是( ) | |
A、0-5% | |
B、5-10% | |
C、10-30% | |
D、30-50% | |
E、50%-100% | |
F、100%以上 | |
43、買基金后,您通常采取的態(tài)度是( ) | |
A、一般不查看賬戶盈虧,注重長(zhǎng)期收益 | |
B、偶爾查看一下賬戶盈虧,覺(jué)得差不多了就贖回 | |
C、很緊張投資的盈虧,每天要查看凈值、收益率及每日業(yè)績(jī)排名 | |
D、頻繁的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換,以短期套利 | |
44、您贖回基金主要因?yàn)? ) | |
A、自己需要現(xiàn)金 | |
B、股票市場(chǎng)表現(xiàn)不好或有下跌的可能 | |
C、基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng) | |
D、基金業(yè)績(jī)跟其他類似基金相比很差 | |
E、基金業(yè)績(jī)已達(dá)到預(yù)期目標(biāo) | |
F、基金管理公司發(fā)生股權(quán)、高管變更等重大事項(xiàng) | |
G、銀行客戶經(jīng)理建議 | |
H、其他 | |
45、如何看待基金的定期定投?( ) | |
A、定期定投可以降低平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn),是一種省心省力的投資方式 | |
B、和一般的基金投資沒(méi)有區(qū)別,隨著大市漲跌 | |
C、定期定投風(fēng)險(xiǎn)大,成本高 | |
D、不清楚 | |
46、總體而言,您持有單只基金的平均時(shí)間約為( ) | |
A、少于6個(gè)月 | |
B、半年到1年 | |
C、1-3年 | |
D、3-5年 | |
E、5年以上 | |
47、現(xiàn)總共有1000元人民幣,需要平均分給五個(gè)人,請(qǐng)問(wèn)每個(gè)人分得多少錢?( ) | |
A、180元 | |
B、190元 | |
C、200元 | |
D、210元 | |
E、不知道 | |
48、您估計(jì)現(xiàn)在銀行1年期定期存款的利率是多少?( ) | |
A、1%以下 | |
B、1%-5% | |
C、5%-10% | |
D、10%及以上 | |
E、不知道 | |
49、假設(shè)您有1萬(wàn)元的1年期定期存款,年利率是3%,如果您不提前支取,那么存款到期后,您會(huì)有多少錢?(存款期間不考慮各種稅費(fèi))( ) | |
A、等于10300元 | |
B、多于10300元 | |
C、少于10300元 | |
D、不知道 | |
50、上題中的存款到期后,如果您繼續(xù)把賬戶中的錢存成了1年期定期,年利率仍是3%,那么滿1年后包括上年度的本金和利息,該賬戶上一共有多少錢?( ) | |
A、等于10600元 | |
B、多于10600元 | |
C、少于10600元 | |
D、不知道 | |
51、如果您銀行存款賬戶的存款年利率為3%,通貨膨脹率為每年5%, 那么,一年后您用該賬戶的錢能買多少東西?( ) | |
A、比現(xiàn)在多 | |
B、和現(xiàn)在一樣多 | |
C、比現(xiàn)在少 | |
D、不知道 | |
52、假設(shè)張三今天繼承了10萬(wàn)元錢,而李四將在3年后繼承10萬(wàn)元錢。那么,他們兩個(gè)誰(shuí)的繼承價(jià)值更高?( ) | |
A、張三的繼承價(jià)值更高 | |
B、李四的繼承價(jià)值更高 | |
C、兩人的繼承價(jià)值一樣 | |
D、不知道 | |
53、一般情況下,高收益的投資具有高風(fēng)險(xiǎn)。( ) | |
A、正確 | |
B、錯(cuò)誤 | |
C、不知道 | |
54、一般情況下,投資單一股票比投資股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)小。( ) | |
A、正確 | |
B、錯(cuò)誤 | |
C、不知道 | |
55、下列哪個(gè)銀行具有制定和執(zhí)行貨幣政策的職能?( ) | |
A、中國(guó)銀行 | |
B、中國(guó)工商銀行 | |
C、中國(guó)人民銀行 | |
D、中國(guó)建設(shè)銀行 | |
E、不知道 | |
56、一般來(lái)說(shuō),以下哪種資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)最高?( ) | |
A、銀行存款 | |
B、國(guó)債 | |
C、股票 | |
D、基金 | |
E、不知道 | |
57、如果您買了某公司股票,這意味著:( ) | |
A、無(wú)論短期持有,還是長(zhǎng)期持有,您都是把錢借給了公司 | |
B、無(wú)論短期持有,還是長(zhǎng)期持有,您都是公司的股東 | |
C、長(zhǎng)期持有的時(shí)候,您是公司的股東;短期持有的時(shí)候,您是把錢借給了公司 | |
D、以上都不對(duì) | |
E、不知道 | |
58、以下對(duì)基金的描述正確的是:( ) | |
A、低價(jià)格(低單位凈值)的基金未來(lái)業(yè)績(jī)會(huì)高 | |
B、一般情況下,同一支基金可以投資于好幾種資產(chǎn),例如同時(shí)投資于股票和債券 | |
C、一般情況下,基金能夠根據(jù)過(guò)去的業(yè)績(jī)提供一個(gè)保本回報(bào)率 | |
D、以上都不正確 | |
E、不知道 | |
59、以下對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品描述正確的是:( ) | |
A、銀行理財(cái)和其他有風(fēng)險(xiǎn)的投資一樣,都存在虧本的可能 | |
B、銀行理財(cái)和儲(chǔ)蓄一樣保險(xiǎn),至少不會(huì)虧本 | |
C、銀行理財(cái)?shù)念A(yù)期收益就是實(shí)際收益 | |
D、以上都不符合 | |
E、不知道 | |
60、您覺(jué)得下面哪句話正確描述了股票市場(chǎng)的核心功能?( ) | |
A、股票市場(chǎng)有助于預(yù)測(cè)股票收益 | |
B、股票市場(chǎng)提升了股票的價(jià)格 | |
C、股票市場(chǎng)幫助撮合了股票的買方和賣方 | |
D、以上都不對(duì) | |
E、不知道 | |
61、在證券、基金、期貨投資知識(shí)方面,下面描述與您情況相符的是( ) | |
A、新手上路,需要了解入門知識(shí) | |
B、有基本認(rèn)知,想了解深入的投資方法及理財(cái)知識(shí) | |
C、對(duì)投資的產(chǎn)品較為熟悉,可自主投資與決策,但有向更專業(yè)人士(如投資顧問(wèn)等)咨詢的需求 | |
D、對(duì)投資較為專業(yè),可為他人提供投資指導(dǎo)或經(jīng)驗(yàn)分享 | |
62、您喜歡的投資者教育形式是(可多選)( ) | |
A、現(xiàn)場(chǎng)講授、交流、座談的形式 | |
B、發(fā)放書籍、宣傳材料的形式 | |
C、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電視、手機(jī)App等媒介的形式 | |
D、通過(guò)報(bào)刊、財(cái)經(jīng)雜志等紙媒的形式 | |
E、客戶經(jīng)理“一對(duì)一”的形式 | |
F、其他 | |
63、您在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí),相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)是否詢問(wèn)過(guò)您的投資經(jīng)驗(yàn)、收益目標(biāo)及財(cái)務(wù)狀況等,以便判斷您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與該產(chǎn)品是否匹配? (以下選項(xiàng)如果是否,請(qǐng)參照第13 題投資產(chǎn)品分類填寫所投的金融產(chǎn)品類型 )( ) | |
A、是,已充分了解我的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | |
B、.否,沒(méi)有了解過(guò)此類信息 | |
64、您希望監(jiān)管部門及基金管理公司等市場(chǎng)機(jī)構(gòu)從哪些內(nèi)容和角度開(kāi)展科創(chuàng)板相關(guān)的投資者教育?(可多選)( ) | |
A、科創(chuàng)板配套規(guī)則的相關(guān)內(nèi)容,如上市標(biāo)準(zhǔn)、退市制度、交易規(guī)則、投資者適當(dāng)性等 | |
B、對(duì)科創(chuàng)板上市公司所在行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、產(chǎn)業(yè)政策等進(jìn)行解讀 | |
C、引導(dǎo)投資者從更加理性和專業(yè)的角度評(píng)估科創(chuàng)板上市公司的財(cái)務(wù)質(zhì)量及持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力 | |
D、其他 | |
E、不清楚 | |
65、科創(chuàng)板引入了投資者適當(dāng)性制度,要求個(gè)人投資者參與科創(chuàng)板股票交易,證券賬戶及資金賬戶的資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元并參與證券交易滿24個(gè)月。您認(rèn)為科創(chuàng)板的投資者適當(dāng)性門檻是否合理?( ) | |
A、合理 | |
B、現(xiàn)階段合理,但投資者適當(dāng)性門檻應(yīng)隨科創(chuàng)板不同發(fā)展階段及市場(chǎng)流動(dòng)性需求做出必要調(diào)整 | |
C、不合理,應(yīng)更加重視個(gè)人投資者的交易經(jīng)驗(yàn) | |
D、不合理,應(yīng)適當(dāng)降低對(duì)投資者資產(chǎn)規(guī)模的要求 | |
E、不合理,應(yīng)適當(dāng)提高對(duì)投資者資產(chǎn)規(guī)模的要求 | |
F、不清楚 | |
66、在您購(gòu)買基金的過(guò)程中,相關(guān)銷售人員是否定期或不定期對(duì)您自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力做過(guò)測(cè)評(píng)?( ) | |
A、測(cè)試了,并且按照測(cè)試結(jié)果推薦產(chǎn)品 | |
B、測(cè)試了,但并未按照測(cè)試結(jié)果推薦產(chǎn)品 | |
C、介紹測(cè)試了,但未提供 | |
D、提示測(cè)試了,但我覺(jué)得沒(méi)有必要,沒(méi)參加 | |
E、沒(méi)有提示或提供測(cè)評(píng) | |
67、您是否希望了解近年來(lái)新產(chǎn)品(如場(chǎng)內(nèi)貨幣基金、房地產(chǎn)基金REITS、MOM基金、FOF基金、量化中性基金等)的深度介紹信息,例如產(chǎn)品特色、產(chǎn)品適用的投資策略、收益計(jì)算、投資案例等?( ) | |
A、是 | |
B、否,我只投資常規(guī)產(chǎn)品,不關(guān)注這些基金 | |
C、無(wú)所謂 | |
68、以下基金理財(cái)服務(wù)項(xiàng)目中,您最希望得到的是(最多選3項(xiàng),按重要程度排序)( ) | |
A、及時(shí)告知賬戶信息和交易信息 | |
B、和基金經(jīng)理面對(duì)面交流 | |
C、所投資的基金可以定期分紅 | |
D、市場(chǎng)信息咨詢 | |
E、開(kāi)放式基金普及知識(shí)和交易常識(shí) | |
F、提供投資咨詢服務(wù) | |
G、有通暢的投訴渠道 | |
H、其他 | |
69、信息披露是保護(hù)投資者利益的基本制度,您對(duì)基金管理公司提供的基金信息披露是否滿意?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、1分 | |
F、0分 | |
70、考慮到證券市場(chǎng)的整體狀況,您對(duì)投資基金的回報(bào)是否滿意?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、1分 | |
F、0分 | |
71、在您所獲得的風(fēng)險(xiǎn)收益水平下,您對(duì)向基金收取的管理費(fèi)用比例是否滿意?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、、1分 | |
F、0分 | |
72、據(jù)您掌握的情況,您對(duì)基金管理公司的運(yùn)作合規(guī)性是否滿意?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、1分 | |
F、0分 | |
73、您對(duì)基金管理公司向您提供的各項(xiàng)客戶服務(wù)是否滿意?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、1分 | |
F、0分 | |
74、總體上,您對(duì)基金管理公司的投資能力是否滿意?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、1分 | |
F、0分 | |
75、總體上,您對(duì)基金管理公司保護(hù)持有人利益的表現(xiàn)是否滿意?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、1分 | |
F、0分 | |
76、現(xiàn)有基金產(chǎn)品是否能夠滿足您的投資需要?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、1分 | |
F、0分 | |
77、您對(duì)基金托管機(jī)構(gòu)是否滿意?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、1分 | |
F、0分 | |
78、您對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)是否滿意?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、1分 | |
F、0分 | |
79、您對(duì)當(dāng)前基金業(yè)監(jiān)管水平是否滿意?(由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分)( ) | |
A、5分 | |
B、4分 | |
C、3分 | |
D、2分 | |
E、1分 | |
F、0分 | |
80、您2018年的金融資產(chǎn)投資收益如何?( ) | |
A、盈利50%以上 | |
B、盈利30%-50% | |
C、盈利10-30% | |
D、盈利10%以內(nèi) | |
E、虧損10%以內(nèi) | |
F、虧損10-30% | |
G、虧損30%以上 | |
H、虧損50%以上 | |
81、2018年您投資收益主要來(lái)源于(可多選)( ) | |
A、銀行、證券、保險(xiǎn)公司理財(cái)產(chǎn)品 | |
B、基金及資管產(chǎn)品 | |
C、信托 | |
D、股票 | |
E、存款 | |
F、民間借貸 | |
G、黃金 | |
H、比特幣 | |
I、其他 | |
82、2018年,除了第13、14題(或83題)列出的金融產(chǎn)品,您還投資過(guò)以下產(chǎn)品嗎?( ) | |
A、P2P產(chǎn)品 | |
B、比特幣等虛擬貨幣 | |
C、海外保險(xiǎn)產(chǎn)品 | |
D、MOM產(chǎn)品 | |
E、FOF產(chǎn)品 | |
F、其他,(請(qǐng)?zhí)顚慱_______________) | |
G、沒(méi)有 | |
83、2018年您投資的基金品種有哪些?請(qǐng)按重要程度排序。(多選)( ) | |
A、股票型基金 | |
B、指數(shù)型基金(不含ETF) | |
C、ETF | |
D、債券型基金 | |
E、混合型基金 | |
F、貨幣型基金 | |
G、理財(cái)型基金 | |
H、QDII | |
84、2018年您主要投資什么?(最多選擇3項(xiàng),請(qǐng)按比例從大到小排序)( ) | |
A、存款 | |
B、銀行理財(cái)產(chǎn)品 | |
C、貨幣基金 | |
D、非貨幣公募基金 | |
E、股票 | |
F、證券公司、基金公司等專戶、集合理財(cái)產(chǎn)品 | |
G、保險(xiǎn)產(chǎn)品 | |
H、信托產(chǎn)品 | |
I、商品期貨 | |
J、金融期貨 | |
K、除f以外的其他私募基金 | |
L、其他( ) | |
85、占全部金融資產(chǎn)的比重是多少?(與84題為同一題,最多選擇3項(xiàng),請(qǐng)按比例從大到小排序)( ) | |
A、10%(含)以下 | |
B、10%-30%(含) | |
C、30%-50%(含) | |
D、50%-70%(含) | |
E、大于70% | |
86、2019年,您最想投資的基金品種是(最多選3項(xiàng),按重要程度排序)( ) | |
A、偏股型基金(不含指數(shù)基金) | |
B、指數(shù)基金(不含ETF) | |
C、ETF | |
D、保本基金(避險(xiǎn)策略基金) | |
E、平衡型基金 | |
F、偏債型基金(不含保本、避險(xiǎn)策略基金) | |
G、貨幣市場(chǎng)基金 | |
H、QDII | |
I、創(chuàng)新型基金 | |
J、科創(chuàng)板基金 | |
87、2019年您計(jì)劃投資金額占家庭年收入的比重是(“投資金額”涵蓋第87題所涉及的各類投資)( ) | |
A、10%(含)以下 | |
B、10%-30%(含) | |
C、30%-50%(含) | |
D、50%-70%(含) | |
E、70%以上 | |
88、2019年如果國(guó)內(nèi)銷售境外基金產(chǎn)品,您會(huì)買嗎?( ) | |
A、會(huì),只要產(chǎn)品好就買 | |
B、會(huì),但要綜合考慮公司能力、產(chǎn)品業(yè)績(jī)等多個(gè)因素 | |
C、暫時(shí)不會(huì),不了解國(guó)外基金公司的產(chǎn)品 | |
D、不清楚 | |
89、2019年您是否考慮投資海外市場(chǎng)?( ) | |
A、是,還未投資但在做準(zhǔn)備 | |
B、是,已經(jīng)購(gòu)買了QDII基金 | |
C、是,已經(jīng)通過(guò)其他渠道投資 | |
D、不考慮 | |
E、不清楚 | |
90、您更希望公募基金在投資科創(chuàng)板時(shí)采用哪種方式?( ) | |
A、主題基金 | |
B、指數(shù)基金 | |
C、戰(zhàn)略配售基金 | |
D、其他形式 | |
E、不清楚 | |
91、您更傾向于投資何種類型的科創(chuàng)板公募基金?( ) | |
A、封閉式基金 | |
B、開(kāi)放式基金 | |
C、開(kāi)放式基金,但設(shè)置一定期限的封閉期 | |
D、不清楚 | |
92、2019年您是否考慮更多地通過(guò)銀行以外的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)購(gòu)買和交易基金產(chǎn)品?( ) | |
A、會(huì) | |
B、可能會(huì)考慮 | |
C、不大會(huì)考慮 | |
D、不會(huì) | |
93、您會(huì)在多大年齡考慮養(yǎng)老金的問(wèn)題?( ) | |
A、30歲以前 | |
B、30~40歲之間 | |
C、40~50歲之間 | |
D、50歲以后 | |
94、.您認(rèn)為退休后的養(yǎng)老金將主要來(lái)自(可多選)( ) | |
A、國(guó)家的基本養(yǎng)老保險(xiǎn) | |
B、企業(yè)(職業(yè))年金 | |
C、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品 | |
D、個(gè)人儲(chǔ)蓄 | |
E、房屋租金 | |
F、公募基金 | |
G、私募基金 | |
H、股票、債券等證券 | |
I、銀行理財(cái)產(chǎn)品 | |
J、信托產(chǎn)品及其他 | |
95、您每月愿意投入多少錢做為養(yǎng)老儲(chǔ)備?( ) | |
A、1000元及以下 | |
B、1001~1500元 | |
C、1501~2000元 | |
D、2001~3000元 | |
E、3001~4000元 | |
F、4000元以上 | |
96、您自己的養(yǎng)老金怎么投資?(最多選3項(xiàng),按重要程度排序)( ) | |
A、存銀行、買國(guó)債 | |
B、買養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品 | |
C、買股票 | |
D、買基金 | |
E、其他投資方式 | |
97、如果選擇一款基金用于養(yǎng)老投資,您會(huì)選擇(最多選3項(xiàng),按重要程度排序)( ) | |
A、養(yǎng)老目標(biāo)基金 | |
B、股票基金 | |
C、債券基金 | |
D、混合型基金 | |
E、貨幣基金 | |
F、其他基金產(chǎn)品 | |
G、我不會(huì)選擇基金產(chǎn)品用于養(yǎng)老投資 | |
98、您如何看待基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的繳費(fèi)水平?( ) | |
A、繳費(fèi)太高 | |
B、繳費(fèi)適中 | |
C、還想再多繳點(diǎn) | |
D、不清楚 | |
99、.您如何看待基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的收益率?( ) | |
A、收益率高 | |
B、收益率適中 | |
C、收益率低 | |
D、不清楚 | |
100、.您參加企業(yè)(職業(yè))年金計(jì)劃了嗎?希望自己選擇投資產(chǎn)品嗎?( ) | |
A、已參加,希望自己選擇投什么產(chǎn)品 | |
B、已參加,不希望自己選擇 | |
C、未參加 | |
D、不清楚 | |
101、您對(duì)個(gè)人養(yǎng)老投資的看法是( ) | |
A、個(gè)人行為,無(wú)論國(guó)家是否有稅收優(yōu)惠政策,都會(huì)主動(dòng)養(yǎng)老投資或者購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品 | |
B、如果國(guó)家出臺(tái)稅收優(yōu)惠政策,會(huì)考慮養(yǎng)老投資 | |
C、國(guó)家發(fā)放養(yǎng)老金已足夠,不再考慮養(yǎng)老投資 | |
D、其他 | |
102、您是否了解個(gè)人稅收遞延養(yǎng)老政策?( ) | |
A、比較了解 | |
B、聽(tīng)說(shuō)過(guò),不怎么了解 | |
C、沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò) | |
103、您主要是從哪些渠道了解養(yǎng)老金相關(guān)信息的?(最多選3項(xiàng),按重要程度排序)( ) | |
A、手機(jī) | |
B、銀行、基金等金融機(jī)構(gòu) | |
C、網(wǎng)站 | |
D、朋友推薦 | |
E、電視、廣播、報(bào)紙 | |
F、其他方式 | |
104、如果開(kāi)展養(yǎng)老金培訓(xùn)或宣傳,您最希望獲取以下哪方面的信息?( ) | |
A、我國(guó)養(yǎng)老保障體系介紹 | |
B、我國(guó)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品介紹及購(gòu)買方法 | |
C、個(gè)人如何進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃 | |
D、養(yǎng)老金的發(fā)展趨勢(shì)介紹 | |
105、請(qǐng)您認(rèn)真填寫下列信息(需勾選后填寫)( ) | |
A、客戶姓名 | |
B、手機(jī)號(hào)碼 | |
C、身份證號(hào) | |
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